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xx 年年银行理财经理年终总结 未到 2018 时我们无数次的憧憬 2019 的美好，可是，当 2018 转 眼就要成为历史的时候，我们却只能这样来形容她“这一年，我们拥 有过巨大的幸福，也经历了巨大的痛苦” 。 作为一名银行理财经理， 我们的工作就是要为客户提供适合他们 的理财产品，帮助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。 然而，今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、 也遇到了很多问 题。 我是一个彻底的长期投资理念信奉者。 对于个人的投资， 我的处 理方式是很消极的。而且， 我一直坚持着这一理念，因为在我看来市 场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧条、复苏总是周而 复始的出现， 只是当科技发展到今天， 我们似乎可以延长某一时期或 缩短某一时期，但是，我们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老 也被要求为此次的金融危机负责的时候， 也就证明了我们无力预测什 么。因此，我认为以不变应万变是的选择。当然，前提是我认为我的 投资是对的 ! 但是，当历史最悠久的投资银行 2018 兄弟公司在走过 150 年的 光辉历程之后轰然倒塌， 这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融 大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产。我们需要思考得问题多了 起来… 2018 兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需 求提供服务的一家全方位、多元化投资银行。 2018 兄弟公司通过其 2016 全新精品资料 - 全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 1 / 4 由设于全球 48 座城市之办事处组成的一个紧密连接的络积极地参与 全球资本市场， 这一络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、 东京和香 港的地区总部统筹管理。 2018 兄弟公司自 1850 年创立以来，在全球 范围内建立起了创造新颖产品、 探索最新融资方式、 提供优质服务的 良好声誉。公司雇员人数为 12，343 人，员工持股比例达到 30%。 许多人在很长的时间内 ( 甚至一生 ) 持有 2018 的股票或债券，而 今，一切都没了。此时，不仅要问：当我们的投资遭遇到“ 2018”， 在经济的某一环节、阶段中它消失了，我们该怎么办 ?恐怕没有人能 够明确的告诉您答案。在经济的发展中，总有破有立、有灭有生。我 们可以做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。因此，作为 一名理财师，建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的 职责。 任何投资者在作投资之前都会有一定的预期， 这个预期要么源于 历史经验、要么源于某一方的承诺。目前，作为银行的一员我们都在 为银行理财产品摇旗呐喊， 但是如果处理不好客户的预期， 我们将会 面临非常严重的信任危机 ! 因此，我们必须积极面对并妥善处理客户“ ‘预期’变‘遇欺’” 的心理。首先，投资前的沟通要全面。要让客户知道自己在干什么， 不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身上。