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华泰证券 X 营业部融资融券业务发展策略 3 华泰证券 X 营业部融资融券业务模式介绍 3.1 华泰证券 X 营业部介绍 华泰证券股份有限公司 ( 以下简称“公司” ) 是一家业内领先的大型上市证券 公司，以投行作为业务龙头，在财富管理和经纪业务的夯实基础上，打造创新转型 的全业务链体系。公司具有三大行业优势。 1) 由业内基数最大的经纪业务规模和互联网平台资源 2014 年的经纪业务市场份额是全行业之首 ; 融资融券规模全行业第二 ; 托管市 值排名第三。此外，公司移动客户端在新浪网手机证券应用程序评估中排第一。 2) 具有领先优势的投行平台和并购业务水平 根据市场官方数据显示，从 2012 年开始，公司的并购业务连续三年高居榜 首。 一级市场承销规模在中国证券行业前十名之列。 3) 卓越的资产管理和产品创新能力 截至 2014 年底，集合资产管理计划的规模排名业内第二，其实现净收入排名 第 三位，成绩非常可观。 华泰证券现有营业部 200 多家， X 营业部位于一线城市中心商业区，资源丰 富、交通便利，是华泰证券深圳地区的旗舰店营业部。营业部自 2004 年 6 月成立 以来，经过快速健康的发展，其规模和业绩均在公司稳居前五名，多次获得公司 内部“业绩先锋”“优秀领导团队”等奖项。营业部在国内同行业亦名列前茅， 曾凭借“业内第一增长速度”成长为中国最具竞争力的营业部， 2008-2010 年度蝉 联中国明星证券营业部， 2011 年荣获由深圳市证券业协会颁发的深圳十佳证券 营 业部大奖。 X 营业部积极创新业务模式，秉承着“营销服务一条龙”的理念，目前已积累 200 多人的具备从业资格的员工队伍，搭建有独立的运营支持部门、理财服务部门 和 市场营销部门，针对不同的客户群体开展不同的营销服务活动。 X 营业部组织 架构 如图 3-1 所示。 截至 2016 年 3 月，营业部现有客户数量逾 11 万户，共实现托管资产 ( 包括流 通股、受限流通股、债券、封闭式 / 开放式基金、三板、股票期权和现金等 ) 超过 600 亿元，客户构成见图 3-2 。总的来说，客户资产结构健全，且基础性业务覆盖 率达 90% 以上。营业部 2015 年创收超 4 亿元，在公司乃至行业内都名列前茅。 3.2 华泰证券 X 营业部融资融券业务受理制度 营业部的融资融券业务受理主要是融资融券账户的开立、注销、额度变化等， 得益于公司前期不遗余力地对网络平台和移动终端的铺垫和推广，其中主要核心业 务包括融资融券账户的开立和额度变化等都能让客户先在网上提交申请和资料，再 转由公司后台受理并跟踪办理，以后将逐步规范流程化，全面实现网络化、智能 化。 如图 3-3 所示，融资融券业务流程以客户提出申请为起点，总的来说可以概 括资 质审核、征信、签署合同文本、开户、授信、交易、了结债务等 [11] 。 3.2.1 客户资质审核与征信 华泰证券 X 营业部按照以下要求进行客户资质审核 : (1) 合法合规的可以开设账户的个人和机构投资者 ; (2) 在华泰证券开户且档案齐全，申请日前 20 日日均资产达 50 万元以上，交 易满 6 个月 ; (3) 有正当途径的稳定收入 ; (4) 财产结构健全，且无不良信用记录 ; (5) 具有一定的投资经验以及风险承受能力。 图 3-4 是 X