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2021 年个人理财规划考试题库 [含答案 ]
一、单选题
1.下列说法错误的是()。
A 、根据所在地情况,确定客户和子女教育投资的资金来源,如教育资助、奖学金、贷
款、勤工俭学等。
B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。
C、分析客户教育投资资金来源与需求差距,并在此教育基础上通过运用各种投资工具,弥
补客户教育投资的差额。
D、教育基金不属于教育投资计划工具。
正确答案: D
2 .股票的三种具体融资方式不包括()。
A 、法人股
B、国有股
C、社会公众股
D、企业股
正确答案: D
3 .90 年代后期,澳、法、德等发达国家的 CFP发展迅速,平均年增长率超过()。
A 、 .4
B、 .5
C、 .6
D、 .7
正确答案: A
4 .以下哪项不属于理财工具?()
A 、基本税务
B、债权投资
C、股票投资
D、衍生性金融产品
正确答案: A
5 .不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言,市场情况越好,市盈率会怎么样()。
A 、越高
B、越低
C、时高时低
D、不好判断
正确答案: A
6 .下列说法错误的是()。
A 、积极的理财应该是有目标的理财。
B、我们在设定理财目标时,必须与人生各阶段的需求配合,在执行理财计划时才不致发生
偏差和徒劳无功。
C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。
D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。
正确答案: D
7 .买房买车规划的内容一般不包括()。
A 、房车的需要状况
B、房车性能、价值、质量标准
C、房、车的目前价位
D、身边人的房车情况
正确答案: D
8 .培养好的习惯应该在多少岁之前?()
A 、5 岁
B、 18 岁
C、35 岁
D、50 岁
正确答案: C
9 .理财规划师的英文简称是()。
A 、CFA
B、CPA
C、CFP
D、CPP
正确答案: C
10.关于“窗口指导”,以下说法不正确的是()。
A 、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构
B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一
C、“窗口指导”又称“道义劝告”
D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式,对商业银行的一
些经营行为进行道义上的劝说和建议
正确答案: A
11. 以下哪项不属于财政政策工具?()
A 、税收
B、公债
C、公共支出
D、企业投资
正确答案: D
12. 以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容?()
A 、人生规划、风险管理规划
B、投资规划
C、养老规划、遗产规划
D、财产增值、财务整合
正确答案: D
13.金融理财中的与住房与养老相关的是()。
A 、按揭贷款
B、住房储蓄
C、反向抵押贷款、房产养老寿险。
D、养老储蓄
正确答案: C
14. 以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号?()
A 、60 岁前养房, 60 岁后房养老
B、60 岁前抵押贷款买房,长期生活居住
C、60 岁后反向抵押贷款,晚年用房养老
D、60 岁后卖房投资,晚年用票子养老
正确答案: D
15.人的一生需要考虑的事情一般不包括()。
A 、就业
B、结婚成家
C、税费缴纳
D、老年深造
正确答案: D
16. “控制过度消费,旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容?()
A 、节财计划
B、购置住房
C、资产增值管理
D、养老规划
正确答案: A
17. 关于个人理财目标,说法不正确的是()。
A 、不同的人有不同的目标
B、理财目标有长期,中期和短期之分
C、个人理财计划可以提供和指示出一方向
D、理财目标的达成时间不因个人计划而定
正确答案: D
18.大家关注理财的表现不包括()。
A 、全民对理财事项很关注
B、股民已达到上亿人
C、理财书籍旺销,理财知识大普及,引起社会极大关注
D、理财意识观念初步兴起,理财培训、讲座大量开办
正确答案: A
19. “播下一个行动,收获一种习惯;播下一种习惯,收获一种性格;播下一种性格,收
获一种命运。”出自()。
A 、伊索
B、都德
C、威廉 ?詹姆士
D、卢梭
正确答案: C
20 . 以下说法不正确的是()。
A 、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标
B、市盈率是用股价除以每股的收益
C、市
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