2020年初级银行从业资格证个人理财备考试题(一).pdfVIP

2020 年初级银行从业资格证个人 理财备考试题（一） 一、单项选择题 ( 本大题共 90 个小题，每题 0.5 分，共 45 分。在以下各小题 所给出的四个选项中， 只有一个选项符合题目要求， 请将正确选项的代码填入括 号内 ) 1. 第三人知道行为人没有代理权、 超越代理权或者代理权已终止还与行为人 实施民事行为给他人造成损害的， ( ) 。 A. 行为人不承担民事责任 . 第三人承担民事责任 B.第三人和行为人负连带责任 C.被代理人承担民事责任，行为人负连带责任 D.被代理人承担民事责任 . 第三人负连带责任 2. 关于金融市场的功能的说法中，错误的是 ( ) ， A. 金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能 B.金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险 C.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能 D.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局 3. 金融期货中不包括 ( ) 。 A. 股指期货 B.利率期货 C.外汇期货 D.债券期货 4. 人的生命周期可以划分为四个阶段： 少年成长期、 青年成长期、 中年稳健 期、退休养老期，其中青年成长期的理财特征是 ( ) 。 A. 愿意承担较高的风险，追求高收益 B.风险厌恶程度较高、追求稳定的投资收益 C.尽力保全已积累的财富、厌恶风险 D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力 5. 作为一种理财产品，债券具有的特征不包括 ( ) 。 A. 偿还性 B.流动性 C.收益性 D.时效性 6. 商业银行可以在我国境内外设立分支机构， 商业银行设立分支机构须有一 定的资本， 商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和， 不得超过商业银 行总行资本金总额的 ( ) 。 A.50% B.60% C.30% D.70% 7. 按照 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 的规定，商业银行 作为其他商业银行境外理财投资的托管人， 应当保存商业银行的资金汇出、 汇入、 兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于 ( ) 。 A.15 年 B.10 年 C.6 年 D.1 年 8. 下列关于风险控制计划的说法，错误的是 ( ) 。 A. 商业银行的董事会应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理 财计划 B. 商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度 C.商业银行设立的可承受的风险程度应当是定性指标 D.商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与 责任 9.CCBP 由( ) 领导实施。 A. 中国银行业协会银行业从业人员资格认证办公室 B. 中国银行业监督管理委员会 C. 中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会 D. 中国银行业协会银行业从业人员资格认证专家委员会 10. 将一种货币的本金和利息与另一种货币的等价本金和利息进行交换的金 融互换类型是 ( ) 。 A. 资产互换 B. 货币互换 C.利率互换 D.指数互换 11. 禁止商业贿赂是 《中国银行业从业人员职业操守》 中( ) 基本准则的要求。 A. 勤勉尽职 B.专业胜任 C.保护商业秘密与客户隐私