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中端客户理财财富配置设计方案 中端客户理财财富配置设计方案 PAGE / NUMPAGES 中端客户理财财富配置设计方案 中端客户财富配置方案 客户基本概略 姓名: 顺周期 性别：低风险 年纪：35 财富总量： 500 万 风险偏好：上有老 下有小 守旧 客户需求剖析 该客户是极端守旧型中端客户， 基本不可以蒙受风险， 财富安全为 第一要务。 在为其进行财富配置时优先考虑无风险投财富品， 如债券 回购、 期现套利。 另配置少部分财富做长久基金定投， 追求长久投资 利润。 财富配置方案 1. 流动性保障 活期积蓄 钱币基金： 30% 2. 债券组合：50% 3. 另类财富或基金： 20% 债券回购： ? 观点：债券逆回购，本质上是一种短期贷款，就是你把钱借给 他人，获取固定利息；他人用债券作抵押，到期还本付息。所 有的国债、绝大多数公司债、公司债和分别债的纯债都可用于 债券回购交易。 ? 特色（作用）： 1、无风险性。 逆回购方不针对个人，而是直接针对的是结算公司这样的第三 方。假如债券质押方到期不可以准时还款，结算公司会先垫付资 金，而后经过罚款和处理质押券等方式向融资方追诉。 ? 2、便于操作 ? 在下边界面直接选择“卖出” ，输入代码（比方 204001），融资 价钱就是年化利率，数目最低是 1000（张），代表 10 万元，每 10 万元递加， 点击融券下单就能够了 （上边显