投资银行业务之六：理财顾问 .pptxVIP

投资银行/资本运营-4首都经济贸易大学证券期货研究中心 徐洪才Email:xuhongcai@ Tel:010资银行/资本运营第十四讲投资银行业务之六：理财顾问第十四章 投资银行业务之六：理财顾问第一节 基本概念 一、理财顾问业务概述 1、理财顾问对象资金筹集者，包括企业和政府部门；各类投资者，包括中小投资者和机构投资者。 2、定义为筹资者提供的顾问服务即财务顾问；为投资者提供顾问服务即投资顾问或投资咨询。3、财务顾问业务内容并购重组顾问私募融资顾问项目融资顾问4、投资顾问业务内容宏观经济分析行业分析公司分析市场分析投资项目策划合作投资与代客理财5、收费方式独立收费非独立收费二、理财顾问业务监管1、国际经验 主要通过行业自律性组织协调和管理。如美国、法国等均成立了注册证券分析师协会，定期对申请注册分析师的人员考核，只有通过考核才能获得注册分析师认证和执业资格。美国《1940年投资顾问法》。 美国CFP简称Certified Financial Planner,即注册金融策划师，是国际金融领域最权威和流行的个人理财职业资格。 注册金融策划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断