理财行业的发展培训课件.pptx

教师：侯文杰 手机放课件的邮箱：mailto:jjxy321@163.comjjxy321@163.com；密码：jjxy123要求考查课，以大家的兴趣为主，结合视频、热点，培养学习兴趣。记账——了解自己的财务状况对自己未来人生的理财规划教材：理财产品全攻略 罗显良编著传统教材个人理财：理论、实务与案例 陈玉罡 编著第一章 理财行业的发展第一节 理财的概念第二节 理财师在美国、日本、澳大 利亚第三节 理财师在中国第四节 理财师考试第一节 理财的概念1、 Financial Planning Or Personal Financial Planning 理财是一系列规划，是为实现个人财务目标而制定和实施的规划 ——（美国） G·维克托·霍尔曼等理财的概念 2、理财是一系列决策，是关于需要多少钱来实现人生目标、如何得到这些钱的决策——（加拿大）夸克·霍等理财的概念3、理财是理财师通过收集整理顾客的收入、支出、资产、负债等数据，倾听顾客的希望、要求、目标，在相关专家协助下，为顾客进行储蓄规划、投资规划、保险规划、税收规划、财产事业继承规划等生活设计方案，为顾客具体实施理财规划提供合理的建议。——国际金融理财标准委员会综合的观点：理财是依据规划进行决策的过程。具体来看，理财是依据对个人财务资源和财务目标的评估，制定和实施各种规划，实现人生目标的综合过程。——理财是一个过程 确定目标 制定计划 实施管理 过程说明：在本课程中，理财、金融理财、个人理财、理财策划、理财规划、理财计划、金融策划、金融规划、财务策划、财务规划等是同一含义。在本课程中，理财师、理财策划师、理财规划师、金融策划师、金融规划师、财务策划师、财务规划师是同一含义。个人理财与公司理财的区别服务的对象不同服务对象的风险承受能力不同理财的目标不同个人理财：效用最大化公司理财：利润最大化生命周期不同个人理财：终生，期限一般较长公司理财：公司存续期，期限一般较短理财的主要内容不同 维基百科全书 ——（个人）理财A financial planner or personal financial planner is a practicing professional who helps people deal with various personal financial issues through proper planning, which includes but is not limited to these major areas: cash flow management, education planning, retirement planning, investment planning, risk management and insurance planning, tax planning, estate planning and business succession planning (for business owners).维基百科全书 ——公司理财Corporate finance deal with financial decisions that business enterprises make and the tools and analysis used to make these decisions. The primary goal of corporate finance is to maximize corporate value while managing the firms financial risks. 思考：理财等于投资吗？理财 = 投资？参考答案理财投资范围广窄目标生活无忧资本增值安全最高较高依据生活规划市场趋势第二节理财师在美国、日本、澳大 利亚1969年，首家理财机构IAFP在美国创立1972年，College for Financial Planning成立，并正式创立CFP第一批42名毕业生，倡导设立理财师认证机构ICFP；1985年，设立IBCFP。第三节 个人理财在中国思考：为什么需要理财？一、理财师的职业前景理财又称个人财务策划、个人理财、金融理财理财师以提供理财服务作为职业的人专业理财人员通过明确客户个人的理财目标、分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务理财师的职业要求 1、广博的知识面，熟悉各种理财工具 2、能够制定高水平的理财方案 3、具备娴熟客户关系管理技巧 4、良好的职业道德及高尚的人品理财规划师的实际商业经营独立经营