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金融法律监管 年度报告 2021 方达律师事务所 金融机构组 金融法律监管年度报告 2021 目录 01 前言 02 总论篇 14 银行业篇 22 证券业篇 30 资管篇 38 金融科技篇 48 保险业篇 金融法律监管年度报告 2021 01 序言 2020年必将是载入史册的一年。百年未有的疫情、复杂严峻的国际局势，既在考验、更在坚定中国决策层、监 管层金融改革、开放的决心。证券法等一批对于金融市场有基础意义的法律修订实施或征求意见、“破刚兑” 思路持续推进、对外开放全面落实、互联网金融全面纳入监管、“原油宝”等事件则为精准风控和监管提出新 课题。 2021年是“十四五”规划的布局之年，监管必将以更大气魄深化改革、扩大开放。2021年也是我们发布《金融 法律监管年度报告》的第二年。深耕于金融行业法律服务多年，我们希望能与您一起了解市场、拥抱变化、把 握趋势。立足银行业、证券业、资管、金融科技及保险等多个细分领域，从重要时点、监管主线及趋势展望的 角度出发，我们拟为您提供一份兼具实操性与远瞻性的年度回顾。 我们的宗旨是提供有实效、具创意而又及时的法律服务，以满足我们的客户的需要。方达金融机构组是一个由 30名专业律师组成的团队。我们拥有经验丰富的律师，提供与金融机构和中国金融市场相关的全面法律服务。 我们常年就中国金融行业最前沿、最复杂的法律问题为国内外客户提供法律服务，主导了大多数市场上最领先 的交易项目和产品结构，对中国金融服务行业有着深刻的思辨性解读，能够在复杂的金融监管环境中提供富有 创造性的解决方案。现在，我们亦希望能将我们在多年实践中反复验证的观察与研究分享与您。 作为市场参与者，您一定对于市场动向有更加全面且切实的体会与思考。如果您对报告内容有任何意见或建议， 请随时与我们联系讨论，我们期待您的斧正与建议。 往事可鉴，来者可追，让我们在对金融监管与司法的回顾中挥别2020年，携手展望并实现更好的2021年！ 方健｜Jian Fang 喻菡｜Grace Yu 潘思元｜Siyuan Pan 合伙人，方达律师事务所 合伙人，方达律师事务所 合伙人，方达律师事务所 jian.fang@ grace.yu@ siyuan.pan@ 专攻公司业务、企业并购、 专攻中国金融行业的法律事务、 专攻并购、私募股权投资及 私募股权投资及金融监管 监管合规和机构并购 日常事务法律咨询 金融法律监管年度报告 2021 02