《商行银行信贷实务课程标准..pdfVIP

商业银行信贷实务课程标准 1.前言 1.1 课程类别 专业核心课程 1.2 适用专业 三年制金融保险专业 1.3 课程性质 银行信贷实务是金融管理与实务专业的职业专门能力课程 ,是一门理论知识与 实践技能相结合、课程与工作相结合、教室与实训室相结合的一体化课程。其目标 是让学生熟悉银行信贷管理的业务流程 ,掌握信贷分析的基本技巧 ,学会办理各种信 贷业务。其前导课程包括金融基础、经济学基础、会计职业基础、市场营销。后续 课程包括金融产品营销、顶岗实习和毕业调研。 1.4 设计思路 本课程的教学内容 ,是以工作任务为载体进行排序的 ,同时按照知识、能力协调 发展的原则 ,对相关理论知识进行取舍 ,作为实践教学的一种辅助。具体包括 :信贷业 务从业准备、信贷分析、企业信贷业务、个人信贷业务、票据业务、国际贸易融 资、信贷担保业务、不良贷款管理八个工作项目。每个工作项目下又根据业务类别 设置相应模块 ,模块下又设计了具体的操作步骤。同时结合银行从业资格等相关职 业资格证书对知识、技能和态度的要求 ,突出发展学生信贷业务经营与管理的职业 能力。教学内容的编排是以实际工作流程为依据 ,创设从贷前受理、贷款调查、贷 款审批、贷款发放、贷后管理服务的工作情景 ,同时适当考虑教学规律的要求。 本课程是依据行业专家岗位工作任务分析所确定的 “金融管理与实务专业工作 任务与职业能力分析表 ”中的工作项目设置的。其总体设计思路是 ,以实际的工作任 务为引领 ,以银行信贷业务流程为主线 ,以信贷业务的岗位能力要求和银行从业人员 职业资格考核要求为依据 ,以具备商业银行信贷业务工作环境并配备商业银行信贷 业务相同的设备和软件的商业银行信贷业务实训室作为上课场所 ,配备有商业银行 信贷业务工作经历的教师参与的课程教学团队 ,以工作流程为基础组织教学内容 ,采 用教、学、练三者结合的教学方式。 2.课程目标 2.1 总目标 根据市场竞争需要和客户拓展工作的要求 ,了解商业银行主要贷款业务的规定 及要求 ,熟悉各类贷款业务的操作流程及管理要点 ,能够营销贷款 ,办理和管理贷款业 务 ,有效归避风险。 2.2 具体目标 1、能够受理贷款申请 ,营销贷款 ,选择客户 ,在源头上控制信贷风险 ; 2、能够分析与评价借款人信用 ,识别客户质量 ,评估客户风险 ; 3、能够对中长期贷款开展项目评估 ,为贷款决策提供科学依据 ; 4 、能够开展贷前调查 ,撰写贷款调查报告 ,为贷款决策做准备 ; 5、能够在贷款发放后进行跟踪检查 ,及时发现问题并采取相应的控制措施。 3.课程内容和要求 3.1 信贷业务从业准备 (4 课时 1、了解银行信贷的基本要素 ; 2、熟悉银行信贷业务的分类标准和主要信贷业务种类 ; 3、了解银行信贷资金有哪些来源和运用 ; 4 、理解银行信贷业务的审贷分离制度和民主决策制度 ; 5、了解信贷业务机构设置及各机构的职责 ; 6、了解商业银行客户经理应掌握的基本知识与技能