金融监管机构8.pptxVIP

第八章;;;第一节 金融监管的理论;;;具体来讲，金融监管目标可以分四个层次理解： 1.保证金融体系的安全与稳健运行，保护存款人 和投资人的利益 2.维护金融业平等有序的竞争 3.确保货币政策和金融宏观调控目标的顺利实现 4.增强本国金融业在国际市场上的竞争力;三、金融监管的原则;金融监管的国际规则;;1997年9月通过 ①有效银行监管的先决条件；②发照和结构； ③审慎法规和要求； ④持续性银行监管手段； ⑤信息要求； ⑥正式监管权力； ⑦跨国银行业。 ; 1.必须具备适当的银行监管法律、法规；监管机构要有明确的责任、目标、自主权等。 2.必须明确界定金融机构的业务范围；严格银行审批程序；对银行股权转让、重大收购及投资等，监管者有权审查、拒绝及订立相关标准。;3.重申《巴塞尔???议》关于资本充足率的规定；强调监管者应建立起对银行各种风险进行独立评估、监测、管理等一系列政策和程序，并必须要求银行建立起风险防范及全面风险管理体系与程序，以及要求银行规范内部控制等。;4.必须建立和完善持续监管手段，监管者有权对银行未能满足审慎要求或当存款人安全受到威胁时采取及时