反洗钱自查报告4篇.docxVIP

本文目录反洗钱自查报告反洗钱工作自查报告保险公司反洗钱自查报告银行反洗钱工作自查报告 根据银发（ ） 120 号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对 县支行及辖区金融 点进行了反洗钱工作的自我检查， 现将本次工作情况上报， 不妥之处， 请指正！ 一、反洗钱组织机构建设情况 1、 我行根据邮政金融 点人员变动及县支行实际人员情况， 重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人， 有效依法履行反洗钱职责，并监督各 点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室， 确定专门反洗钱管理人员， 进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责， 能够按规定获取客户身份资料， 对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个 点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》 、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》 、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到 点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。 客户身份资料及交易记录保存真实、 完整， 按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。 4、大额交易和可疑交易报告。 大额交易个人储蓄 20 万元以上、 公司业务 50 万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。 5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定， 安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。 7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。 8、反洗钱工作稽核审计情况。 根据州分行安排的反洗钱内部审计， 对审计结论积极整改落实。 9、反洗钱文件资料报送和报备。 及时上报人行反洗钱领导小组， 反洗钱信息员报备。 按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。 10、反洗钱宣传、 培训情况。 按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。 根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各 点进行反洗钱培训， 。 11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。 12、反洗钱考核评估情况。 通过对县支行及各个 点进行反洗钱综合考核评估， 基本合格。综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动 性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传， 培训工作有待加强。 反洗钱岗位以及各个 点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺， 弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。反洗钱工作自查报告 接行总部关于 中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知 的文件精神后 , 我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作 , 现将自查工作报告如下 : 一. 组织机构建设情况 . 我支行指定专人负责反洗钱工作 , 对支行日常业务往来情况进行专门的检查 , 负责大额交易和可疑交易的分析和报告 . 二. 反洗钱内控制度建设情况 支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉 , 能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限 , 对可疑交易的识别能力正在逐步提高 , 同时能在日常工作中保持较高的警惕性 . 三. 客户尽职调查情况 . 对于存款人开户 , 我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料 , 如法人代表身份证 , 经办人身份证 , 企业营业执照 , 法人代码证的资料的真实性和有效性 , 确认无误后才予以开立结算账户 . 对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件 , 确认无误后予以开立账户 . 在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户 . 四. 大额和可疑交易报告情况 . 对于大额和可疑交易 , 我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报 告. 五. 账户资料及交易记录保存情况 我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定 ,