金融理财师案例分析.模拟试题试卷.docVIP

试卷第 PAGE 1 页共 NUMPAGES 1 页 金融理财师案例分析.模拟试题试卷 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、王先生家庭2013年底以市值计价的净值为（ ）。（假设忽略实业投资） 2、小孙对王先生家庭2013年的财务状况进行了如下诊断，并提出了相应建议，其中不符合实际情况的 3、王先生家庭2013年税后理财收入为（ ）。（假设不考虑从企业获得的收入） 4、小孙为王先生介绍了两款投资产品，一款是无风险的年收益率为4%国债，另一款产品的年收益率有4 5、小孙在为王先生家庭制作理财规划方案的过程中，以下做法正确的是（ ）。 6、对于王先生目前持有的股票资产，假设资本资产定价模型成立，根据詹森指数判断，该股票目前价 7、若王先生的公司6个月后将有一批大豆出售，则下列说法中正确的是（ ）。 8、王先生所经营的公司股本成本为13%，则根据自由现金流模型估算出的该公司目前内在价值约为（ ） 9、目前有另一家银行愿意提供房产甲转贷的机会，已知该银行提供的贷款年利率比房产甲现贷款年利率低 10、王先生认为证券价格反映了所有信息，包括公开信息和内幕信息，由此可判断王先生认为目前市场的类 11、若王先生的投资收益率为4%，收入、支出均期末发生，则根据生命价值法，王先生目前应投保的寿险保 12、根据王先生家庭及公司的具体情况，小孙向王先生提供的保险规划建议中最不合适的是（ ）。 13、王先生为了公司长远发展，决定提升员工福利，激励员工努力工作。以下不属于员工福利范畴的是（ 14、若王夫人从2014年开始以自雇人身份参加国家基本养老保险直到王先生退休，则王先生退休时王夫 15、王先生应就2013年投资性房产甲出租的租金收入，不需要缴纳（ ）。 16、王太太将于2014年1月获得一笔50,000元的收入，可以劳务报酬形式获得，也可以工 17、王先生所在企业2013年进行了如下活动，其中不能为企业节税的是（ ）。 18、为准备儿子出国留学的费用，王先生计划将现有的定期存款全部投入到某资产组合，还计划从现在起到 19、下列关于王先生2013年自行纳税申报的说法错误的是（ ）。 20、已知小孙用EXCEL为王先生编制生涯仿真表时得出的内部报酬率为IRR，符合王先生风险属性的合 21、下列关于林先生家庭2013年底财务状况的分析中，正确的是（ ）。 22、林先生2014年1月初提前偿还写字楼贷款50万元，其他条件保持不变，则提前还款后 23、百搜科技公司计划在2014年4月对上一年度盈余进行分配，每10股分配1元现金红 24、假设林太太的社保缴费基数为当年税前工资收入，她2014年工资薪金应纳税额为160元，且 25、去年年底林先生的国家基本养老保险缴费满15年，若林先生从2014年开始不再缴纳社保费， 26、若林先生的年投资报酬率为6%，旅游费用年初发生，则为了满足林先生家庭退休后连续10年的 27、若2014年百搜科技公司允许林先生由在单位任职转为单位的技术顾问，由每月发放工资转为每月发 28、林先生2013年从腾华科技公司取得的税前收入应该缴纳个人所得税（ ）。（假设允许扣除生计 29、若林先生不提前偿还写字楼的贷款，5年后偿还完贷款后将写字楼以850万元的价格出售，忽略 30、若林先生现在将老家的房产出售，则出售该房产需要缴纳的税费有（ ）。①．营业税②．房产税③． 31、赵先生家庭目前持有的150万元的房地产信托为去年小胡推荐购买的，当时小胡并未对赵太太的 32、若小郭判断央行未来一段时间将降息，应建议林先生优先购买（ ）。 33、小郭采用恒定混合策略管理林先生的国债和股票型基金的资产组合，若2014年股票型基金市值上涨 34、百搜科技公司计划收购腾华科技公司，林先生预计该企业未来能保持10%的净资产收益率，企业分红比 35、若林先生持有的股票型基金过去一年的收益率为10%，其β值为0.6，已知无风险收益率为4%，市 36、林先生持有的百搜科技公司限售股股票相对于沪深300股票指数的β值为1.5，该股票可以在 37、假设林先生4年后需准备好500万元的购房基金，小郭建议林先生采用固定收益债券和零息债 38