金融理财师基础.习题一试卷.docVIP

试卷第 PAGE 1 页共 NUMPAGES 1 页 金融理财师基础.习题一试卷 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、翁女士的公婆目前拥有的国债的市值为（ ）。（答案取最接近值） 2、翁女士家庭2012年的理财储蓄为（ ）。 3、若翁女士在失业后，立即将房产A和B按目前的市值出售，将房产C的贷款一次性还清，预留一部分生息资 4、翁女士失业后，想要申请领取失业保险金，为此特向金融理财师小包咨询，小包的下列说法中，正确的是（ ） 5、对于翁女士家庭目前或未来的状况，金融理财师小包的下列判断或说法中，正确的是（ ）。①.翁女士家庭 6、翁女士正在考虑失业后是继续找工作，还是自行创业。若继续工作，预计新工作的年薪总现值为70万元，若 7、假设翁女士计划设立教育金信托账户来为儿子将来留学美国做准备，已知该账户的年投资报酬率为8%，则为 8、失业后，翁女士希望尽快还清房产C的贷款，若她计划仅将房产A和房产B的全部租金作为年供额用来还款 9、翁女士计划通过基金定投的方式来积累退休后的旅游费用，退休后每年从该基金账户中赎回部分基金用于支付每 10、金融理财师小包根据遗属需要法测算出翁女士的应有寿险保额，并在理财规划方案中为翁女士配置了30年期 11、根据FPSBChina对金融理财的定义，以下对金融理财的理解错误的是（ ）。 12、小张在获得AFP资格证书后，由于疏忽，未在证书有效期内提交再认证申请，导致其证书自动失效。于是， 13、根据《金融理财师资格认证办法》的规定，截至2012年8月，以下资格认证申请人中符合CFP资格认证 14、金融理财师小张任职的银行推出了一款风险较高的理财产品，按照银监会和银行的要求，理财师在向客户出售该 15、小刘在2010年底获得了AFP资格认证证书，在为一位客户进行保险规划时他所在的金融机构刚刚接到一 16、客户庄先生找到金融理财师小王想要咨询法律相关问题，小王由于自己并不具备相应的专业知识，所以没有为庄 17、A银行财富中心客户经理小徐为了争取到B银行的高端客户张先生，多次对张先生说：“B银行的理财经理 18、根据《金融理财师职业道德准则》，金融理财师小赵的以下行为违反了保守秘密原则的是（ ）。①.为了获 19、王奶奶希望金融理财师小张帮助其制定理财规划方案，以保障其身故之前的无忧生活，并能够为子孙留下一笔 20、根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列不属于金融理财师在制定并向客户提交理财方案时应该执行的是 21、根据与FPSB的协议，FPSBChina是CFP商标在中国大陆的唯一授权使用机构，以下哪一项说法 22、韩某11岁，上小学五年级，其家庭为普通收入家庭。他的下列哪项行为必须由其父母代理或征得其父母同意？ 23、公司A与李某各出资20万元共同成立一家具有法人资格的有限责任公司B，并聘请张某担任公司B的经 24、客户王先生想将手中的100万元资金用于实业投资，但他不清楚究竟应设立何种企业类型，遂向金融理财师 25、某商业银行客户张某与其妻刘某婚后感情不和，准备离婚。就离婚涉及的婚姻财产问题，张某向理财师小吴提出 26、陈先生委托金融理财师小王为其理财，期间小王正好接受了保险公司销售某款保险产品的委托。于是小王为陈先 27、某银行在其营业网点向客户发放《某保本型个人人民币理财产品说明书》，该说明书详细介绍了产品的风险、价 28、2009年7月31日，陈先生与某银行订立了购买某款理财产品的合同。合同中约定“投资者不能提前赎回 29、甲服装厂与乙外贸公司签订了某款服装的买卖合同，合同约定：乙外贸公司向甲服装厂预付定金20万元，如 30、张先生的妻子早年去世，儿子在外地工作，很少回家。张先生的生活起居均由其保姆小林照顾。一年前，张先生 31、黄先生是一名金融理财师，受托对客户张小姐的资产进行投资组合管理，每年收取资产市场价值的1%作为管 32、若其他因素不变，下列能给中国大米价格带来下降压力的是（ ）。 33、有经济学家预测，未来一年我国消费支出与今年持平，投资、政府支出和净出口会减少，这意味着未来一年我国 34、为扩大内需，可以采取的宏观政策是（ ）。 35、下列选项中，能够说明通货膨胀已经发生的是（ ）。