商业银行理财产品及其收益率关联因素分析(2).docxVIP

　　〔二〕多重共线性〔VIF〕检验 　　本文采用的是方差膨胀因子检验方法来检验是否存在多重共线性的问题。对于样本指标检验的结果如表2 所示。 　　由表 2 数据可知，六个参数的方差膨胀因子均值Mean VIF2 且方差膨胀因子最大值都小于 10,所以可以消除模型中的多重共线性判断，可以进行多元回归分析。 　　〔三〕多元回归分析 　　使用 stata11.2 软件对所收集数据样本进行多元回归分析，结果如表 3 所示。 　　多元回归模型 F 统计量的 P 值为 0.0000,小于显着性水平 0.05,说明回归方程整体显着，并且模型中各变量 P 值也均小于 0.05,统计结果显着。 　　〔四〕怀特〔