如何成为一名优秀的理财规划师.pdfVIP

随着中国理财市场的升温，理财规划师这一职业也逐渐被很多人关注，各种理财规划师的培训 认证体系也浮出水面，如美国的 CFP、CWM; 香港的 RFP; 中国的国家职业标准等。面对众多的认证 体系，对想要从事理财规划师这一职业的个人来说就面临一个选择的问题。笔者认为无论选择哪一 个培训认证体系，对个人的职业生涯来说都是有益的，系统地学习理财规划的理念、知识和方法， 对提升个人的综合素质都有积极的作用。但是，考取了理财规划师的证书不代表你已成为一个合格 的理财规划师，也不代表你的客户会接受你。你最终能否为客户所认可，关键是你能否为客户理出 财 来。 财 来自两个方面，一方面是投资增值，如股票、房地、实业等 ;另一方面是 省出钱来 ，你要 帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出，使客户财务健康。做到后者相对容易，而前者实现 起来较为困难。例如股票投资，股票投资是金融投资品种中最好的长期增值工具，但同样面临巨大 的风险，你要指导客户进行投资，你自己首先要有丰富的投资经验，你就要尝试自己去做股票投资， 没尝过梨子的人是不知道其中的滋味的， 否则，你对客户的 指导 也就是 苍白 的，没有实际意义的。 再有， 随着中国产权制度的改革， 越来越多的个人会成为公司的股东 (私有化 )，指导客户进行股权投 资，也要具备丰富的知识和实践经验，否则你就无法成为客户的顾问。 要成为一名优秀的理财规划师，你就要不间断地去学习，获取各方面的信息和知识，古人云 腹有诗书语自华 ，你只有成为一个在理财方面知识渊博、经验丰富的规划师，你才可能获得客户的 信任。你面对的客户，尤其是中高端的客户，他们大多受过良好的教育，有一定的社会地位，有广 博的见识，你要想让他们信任你，你首先要说服他们，你要记住：他们自己可能对理财知之不够， 但他们通过与你交谈，他们能判断出你是否专业、 你是否很 懂 ，如果他们认为你 素质 不够， 他们 就会离你而去了。 理财规划师是一个对个人知识、 操作能力要求都很高的职业 ;是一个可以从事一生的职业 ;是一个 人越老越值钱的职业 ;是一个令人向往的职业 ; 是一个需要终生学习的职业 ;是一个不断面临挑战的职 业 ;是一个需要不断战胜自我的职业 ;如果你选择了这一职业， 就意味着你选择了挑战人生， 挑战自我。 要想成为一名优秀的理财规划师，你就要不断地学习、实践，不断地完善自我，成功之路就在你的 脚下。 首先，要成为职业规划师，必须具有丰富的工作经验，这些工作经验需要在相关的工作领域进 行相应的积累，例如： HR 岗位、企业管理岗位、高校就业指导工作岗位、心理咨询服务领域、相关 机构的职业咨询领域等。同时也适宜学校的职业发展中心、机关或企事业单位的人力资源部门（人 事部门）、私营机构等从事相关工作的人员，如职业教练、职业辅导人员、职业和劳动力市场信息资 源的管理人、人力资源事业发展的协调者，人员招聘安置专家以及劳动力发展人员等人群。这些岗 位可以为未来的职业规划师提供丰富的工作经历。 在工作经验方面的要求，是想成为一名合格的职业规划师的人士所必备的，因为从事过相关的 工作，一方面能更好地与被咨询者进行交流，理解被咨询者的心理状况；另一方面，由于曾经在一 些相关领域工作，会关注于这一方面的最新知识和市场动态，这就增强了对职业规划知识的上手能 力和理解能力。而在上面提到的王先生，很明显在工作经验上具有符合成为职业规划师的经历，他 具有从事人力资源管理的经验，会在他从事职业规划师工作时拥有比别人更强的优势。 其次，要成为职业规划师，在学习经历上也有一定的要求，这牵涉到在进行职业规划师培训的 时候，所需要的学时的不同。对于不同专业来说，尽管职业规划师可以由跨专业的人士来进修并取 得职业资格，但不可否认，那些拥有心理学等专业的人士比其他专业的会更容易在专业上适应这个 行业。 再次，在具有专业知识的同时，成为一名合格的职业规划师，还需要在自身涉猎的领域上有所 扩展，也就是能够拥有广阔的知识面以及不断学习的能力。