信用卡风险管理及有效欺诈控制.pptVIP

使用易于发卡行相信并批准的详细申请资料申请卡片 2、欺诈性持卡人申请 定义 Definition 每个帐户平均损失2,600美元 日均22个帐户 通常做为信用损失 使用他人信用卡明细 错误描述一些事实材料,如薪水 欺诈性持卡人申请 特点 Characteristics 一般的人名,地址或公司名拼错 电话号前辍与地址/邮编不符 缺雇员电话号 年龄与薪水不符 错误的财务信息 欺诈性持卡人申请 明显的错误或不一致的信息 3、欺诈性商户申请 定义 使用易于收单行相信并批准的详细资料进行申请收单业务 Application is made using details which are intended to mislead the Acquirer into believing that the merchant is worthy of accepting credit cards for payment 3、收单行商户申请控制 需要信息 Information Required 商户的注册名称 地址 商品与服务的类型 如果是新开商户,估计销售额 所有合伙人名字 商户所有者的地址/电话 商户银行帐号及银行名称 严密的商户