初级银行从业资格考试试题及答案.docVIP

1.国债作为商业银行证券投资的主要对象之一，具有的特征包括()。 A.国债一般为短期债券 B.国债只能在银行间债券交易市场发行 C.国债的利息不用缴纳所得税 D.国债的二级市场非常发达，交易方便 E.国债以国家信用为后盾，通常被认为是没有信用风险初级银行从业资格考试试题及答案 1.【答案】CDE。解析：国债是国家为筹措资金而向投资者出具的书面借款凭证，承诺在一定的时期内按约定的条件，按期支付利息和到期归还本金。国债以国家信用为后盾，通常被认为是没有信用风险，而且国债的二级市场非常发达，交易方便，其利息收入不用缴纳所得税。除金融机构外，凡持有有效身份证件的个人以及企业或事业社团法人，均可在商业银行柜台开立国债托管账户并进行国债买卖。 2.下列属于侵害金融管理秩序的是()。 A.侵犯银行管理秩序 B.侵犯货币管理秩序 C.侵犯证券管理秩序 D.侵犯保险管理秩序 E.侵犯信贷管理秩序 2.【答案】ABCDE。解析：金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称，侵犯其中任何一种秩序都属于侵害金融管理秩序。银行场基础知识2016年真题 3.出口方银行为出口商提供的贸易融资服务有()。 A.提货担保 B.减免保证金开证 C.福费廷 D.国际保理 E.打包放款 3.【答案】CDE。解析：A、B 选项属于进口方银行为进口商提供的贸易融资服务。 4.司法实践中，对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点为()。 A.挪用本单位资金数额在 5 千元以上 1 万元以下的 B.挪用本单位资金数额在 1 万元至 3 万元以上，超过 3 个月未还的 C.挪用本单位资金数额在 1 万元至 3 万元以上，进行营利活动的 D.挪用本单位资金数额在 5 千元至 2 万元以上，进行非法活动的 E.挪用本单位资金数额在 8 千元至 2 万元以上，进行营利活动的 4.【答案】BCD。解析：司法实践中，对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点是：挪用本单位资金数额在 1 万元至 3 万元以上，超过 3 个月未还的;挪用本单位资金数额在 1万元至 3 万元以上，进行营利活动的;挪用本单位资金数额在 5 千元至 2 万元以上，进行非法活动的。银行交易考试2016年真题 5.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有()情形之一的，依法给予行 政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。 A.违反规定对银行业金融机构进行现场检查的行为 B.滥用职权、玩忽职守的其他行为 C.违反规定查询账户或者申请冻结资金的行为 D.未按照规定进行信息披露的 E.违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的行为 5.【答案】ABCE。解析：根据《银行业监督管理法》第四十三条的规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和业务范围内的业务品种的;②违反规定对银行业金融机构进行现场检查的;③未依照本法第二十八条规定报告突发事件的;④违反规定查询账户或者申请冻结资金的;⑤违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的;⑥违反本法第四十二条规定对有关单位或者个人进行调查的;⑦滥用职权、玩忽职守的其他行为。D 选项的未按照规定进行信息披露是对银行业金融机构的约束。银行考试2016年试题 6.商业汇票持票人可以()。 A.对外支付 B.到期委托银行收款 C.办理转贴现 D.到期委托银行付款 E.持有该票据到银行申请贴现 6.【答案】ADE。解析：汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。汇票分为银行汇票和商业汇票：前者是由出票银行签发的。商业汇票是由出票人签发的;后者又分为商业承兑汇票(由银行以外的付款人承兑)和银行承兑汇票(由银行承兑)两种。 7.中国银行业监督管理委员会的监管对象包括()。银行考试2016年真题 A.金融租赁公司 B.信托投资公司 C.基金公司 D.保险公司 E.政策性银行 7.【答案】ABE。解析：《银行业监督管理法》第二条规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公共存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经目务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。基金公司归中国证监会监管，保险公司归中国保监会监管。银行考2016年试题 8.下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是()。 A.制定