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BoEing四期PFES柜面端简介（个人外汇兑换系统）运营管理部 姜淑娟2015年08月目 录 一、PFES概述 二、PFES菜单部署 三、PFES外汇交易分述 四、PFES查询交易分述 五、PFES分拆结售汇监控交易分述 　 一、PFES概述 PFES概念及发展历程 个人外汇兑换系统（英文全称personal foreign exchange system，简称PFES）”，主要负责处理个人结汇、个人购汇、个人外汇买卖、代兑机构结汇、利息税结汇等个人外汇业务产品的系统。它支持用借记卡和活期一本通等人民币结算账户和外币储蓄账户直接办理个人外汇业务 。一、PFES概述序号 B交易码B交易名称是否授权传票号142601外汇兑换动态授权，8000至50000等值美元之间1+0授权，50000等值美元及以上3+0授权。其中42602交易在指定价格成交时，须1+0授权。有242602代兑机构结汇342603利息税结汇否有442604试算交易否无542605撤销交易 静态3+0授权 有642606结售汇报价查询否无742607非敞口要素管理否无静态1+0授权有842608单笔交易信息查询否无942609多笔交易明细查询否无1042610统计代码查询否无1142611补打确认书静态3+0授权有，同原1242612网银个人结售汇外管登记对账查询否无否无1342629关注客户及对应交易查询否无否无1442630关注客户增加静态3+0授权无1542631关注客户删除静态3+0授权无涉及交易 二、PFES菜单部署及路径 菜单路径：结算服务-国际业务-个人外汇兑换三、PFES外汇交易分述 1.外汇交易 2.查询交易 3.分拆结售汇监控1、外汇交易 交易清单 1.1 外汇兑换交易1.2 代兑机构结汇交易1.3 利息税结汇交易1.4 试算交易1.3 撤销交易1、外汇交易1.1 外汇兑换交易 1.1 外汇兑换交易 受理和审查要点个人结汇和个人购汇的相关外管政策： 1.审查是否超过个人结汇和境内个人购汇年度总额，以及超过时额外提供的证明材料。 个人结汇和境内个人购汇在年度总额内（目前是每人每年等值5万美元）的，凭本人有效身份证件在我行直接办理。 个人结汇超过年度总额的根据客户具体身份及外汇资金来源性质分别审查相关资料后办理，证明材料上注明结汇金额、结汇银行名称、结汇日期并复印该材料 境内个人购汇超过年度总额的，根据客户身份及外汇资金来源性质分别审查相关证明材料，审核无误后在证明材料上注明购汇金额、购汇银行名称、购汇日期并复印该材料。 2.填单说明。 以下两种情况，客户需填写《个人业务凭证》，其他情况免填单。一是起点达人民币50万元或外币等值8万美元，二是卖出账户和买入账户有一方为过渡。1.1 外汇兑换交易 受理和审查要点： 3.代理规定。 可代理。个人结汇和境内个人购汇在年度总额内（目前是每人每年等值5万美元。）购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理；境外个人购汇、超过年度总额的境内个人购汇以及个人结汇，可以按照国家外汇管理局的规定，凭相关证明材料委托他人办理。 前者，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明；后者，除需提供双方有效身份证件、授权书外，还应提供国家外汇管理局规定的相关证明材料。 个人外汇买卖，代理时需审核委托人和受托人双方有效身份证件和授权委托书。 1.1 外汇兑换交易 境内个人结汇： 属于境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的应分别审查提供： 1.捐赠：本人有效身份证件、经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定 2.赡家款：本人有效身份证件、直系亲属关系证明（或经公证的赡养关系证明）、境外给付人相关收入证明（银行存款证明、个人收入纳税证明等）。 3.遗产继承收入：本人有效身份证件、遗产继承法律文书或公证书。 4.保险外汇收入：本人有效身份证件、保险合同、保险经营机构的付款证明。投保外汇保险须符合国家有关规定。 5.专有权利使用和特许收入：本人有效身份证件、付款证明、协议或合同。 6.法律、会计、咨询和公共关系服务收入：本人有效身份证件、付款证明、协议或合同。 7.职工报酬：本人有效身份证件、雇佣合同、收入证明。 8.境外投资收益：本人有效身份证件、境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明。 9.其他：本人有效身份证件、相关证明文件及支付凭证。1.1 外汇兑换交易 境外个人结汇： 属于境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的应分别审查提供： 1.房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知。 2.生活消费类支出：合同或发票。 3.就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明。 4.其它：相关证明及支付凭证。 上述境外个人结汇单