2021年反洗钱考试题库及答案.docx

反洗钱考试题库及答案 【篇一：反洗钱题库及答案】 国内（b）最先规定了洗钱罪。 a、 修订后新《宪法》 b、 修订后新《刑法》 c、 修订后新《中华人民共和国人民银行法》 d、 《金融机构反洗钱规定》 2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四 次会议上通过，自（C）起正式实行。 a、 1月1日 b、 10月31日 c、 1月1日 d、3月1日 3、依照《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（bed）行为，情 节严重，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元如下罚款， 并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处1万元 以上5万元如下罚款。 a、未按照规定建立反洗钱法内控制度b a、 未按照规定建立反洗钱法内控制度 b、 未按照规定履行客户身份辨认义务 未按照规定保存客户身份资料和交易记录 未按照规定报告大额交易和可疑交易 4、下列属于金融机构反洗钱义务是(abed )。a 4、 下列属于金融机构反洗钱义务是(abed )。 a、 保密义务 b、 向公安机关报告涉嫌犯罪线索义务 与执法部门合伙义务 d、 d、 反洗钱宣传培训义务 世界上最早对洗钱进行法律控制国家是(a )o a、 a、 美国 澳大利亚 6、 国内《刑法》规定洗钱罪上游犯罪有(d)种。 a、 4种 b、 5种 C、6种 d、7种 7、 依照《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份 证件或者不使用本人身份证件上姓名个人客户开立账户，由中华人 民共和国人民银行予以该金融机构警告，可以处(a)罚款。 a、 1000元以上5000元如下 b、 5000元以上10000元如下 C、 30000 元 d、1000元如下 8、 人民银行在反洗钱工作中职责涉及(bed ) a:反洗钱立法b:制定金融业反洗钱规则职能 c:对金融业反洗钱行政管理职能d:负责反洗钱资金监控 9、存款人开立（bd）实行核准制度，经中华人民共和国人民银行核 准后有开户行核发开户允许证。a:储蓄存款账户b:基本存款账户 c:普通存款账户d:暂时存款账户（注册验资除外） 10、《中华人民共和国外汇管理条例》是由（b）颁布。 a、 a、 家外汇管理局 b、国务院 c、中华人民共和国人民银行 d、全国人民代表大会 11、如下活动也许存在洗钱行为是（d）。 a、地下钱庄b a、 地下钱庄 b、 购买保险及时退保 成立空壳公司 d、 d、 以上都是 12、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存 管理办法》，金融机构应当保存客户身份资料涉及（abd）。 a、记载客户身份信息记录和资料 b、 每笔交易数据信息、业务凭证、账簿 c、 反映金融机构开展客户身份工作状况各种记录和资料 d、 反映交易真实状况合同、业务凭证、单据、业务函件 13、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理 办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自 交易记账当年计起，至少保存（a）年。 a、5 b、10 c、15 d、20 14、反洗钱调査中暂时冻结办法不得超过（b）。 a、24小时b、48小时c、64小时d、7日 15、如下不属于“黑钱”来源是（d ）。 a、毒品交易所得 b、敲诈勒索所得 c、 走私收入 d、 诚实守法经营所得 16、金融机构有下列行为之一，由国务院反洗钱行政主管部门或者 其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重，建议关于 di金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责董事、高档管理人 di 员和其她直接负责人员予以纪律处分：(abc) a、 a、 未按照规定建立反洗钱内部控制制度; b b、 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工 作; C、未按照规定对职工进行反洗钱培训; d、未按瞧规定履行客户身份辨认义务。 17、作为普通市民，在反洗钱行动中应当尽量避免(a)行为。 a、 大额存取钞票 b、 用真实姓名开立银行账户 c、 身份证不容易借人 d、 发现可疑洗钱线索尽快举报 18、按照反洗钱国际原则和各国反洗钱立法确认洗钱防止办法有 (abed )。 a、客户身份辨认 b、报告大额交易和可疑交易 C、保存客户身份资料和交易信息 d、客户身份登记 19、依照《中华人民共和国反洗钱法》，具备反洗钱行政调査权有 (ab)° a、中华人民共和国人民银行总行 b、中华人民共和国人民银行省一级分支机构 c、 中华人民共和国人民银行地市中心支行 d、 中华人民共和国人民银行县(市)支行 20、当前，中华人民共和国反洗钱工作部际联席会议牵头单位是 (C)o S3a、公安部b、国务院c、中华人民共和国人民银行d、财政部 21、《中华人民共和国反洗钱法》规定中华人民共和国人民银行有 S3 权进行反洗钱调査，并可釆用办法有(ab