银行财务自查报告.pdfVIP

百度文库-让毎个人平第地捉升口我 信用社（银行）财务专项检查自查情况的报告 XX 县信用合作联社：为贯彻省联社［今年］60 号文件《尖于开展财务专项检查工作的 通知》 精神，根据县联社的安排，我社于今年 月 日，组织财务会计人员，分别对我社上年 月 日至 6 2 1 1 上年 月 日，今年 月 日至 月 日的费用开支情况，逬行 了认真的专项检查，现将检查情 12 30 1 1 3 30 况报告于后：一：上年 月 日至 月 日财务费用列支情况：（一）、手续费支出上年度，我 1 1 12 30 社列支手续费 元，经核查，我社二 00 五 年储蓄月平余额为万元，共五人办理存款业务，其中二人 为代办员，应列支代办储蓄手续 费元，实际列支 元，少列支元：二 00 五年列支代办收贷手续费元，其中，与退休职工陈加金签 订管理万山 片区贷款协议，全年收回不良贷款本金 224047 元，收回贷款利息元，按综合 付费？电计算，应给 付手续费 元，剔减借新还旧因素，实际支付 元：员工收回 双呆〃贷 款本金 1684728 元，计费率 3 电；收回双呆〃贷款利息 1968566 元，计费率 5% ：两项应 计付手续费元，经联社审查并报经国税 局同意列支元。二 00 五年列支代办其他业务手 续费元，其中因入少，业务量大，任务重，员工不 能休假计提的超任务、超出勤工资 22436 元，联社 不同意计发外，其余都符合列支规定并经联社审批。（二）、营业费用支出 、出例 费用列 1 支：二 00 五年实现总收入元，其中贷款利息收入元，应列支业务宣传费元，实 际列支元，超支元 经联社审批同意列支：广告费应列支元，实际列支元：未超支、乱 支：业务招待费应列支元，实际 列支元，超支元。 、比例费用计提：二 五年职工 工资列支元，应计提职工福利费元，职工教肓 2 00 经费 元，工会经费元。经审查符合计提范围和标准，无超范围、超比例计提现象。 、 低值易耗 3 品摊销；二 00 五年列支元，系购买档案柜、办公桌椅等低值易耗品，且经联社 审批，无在其中列 支固定资产和与之不属于列支或摊销的项目。 、其他营业管理费用：均 按《 农村信用社财务收 4 XX 支及成本费用管理实施细则》的相尖规定列支，大额费用经联社 审批后列支。并严格控制额度和比 例。 、专项奖金：二 五年列支元，其中业务经营 发展的专项奖金列支元，政府出具政策的奖金 5 00 元。都经联社审查批准列支。（三）、其 他营业支出：二 00 五年共列支元，其中固定资产折旧、 呆账准备金等计提，均按《XX 县 农村信用社二 00 五年都会计决算工作指导意见》和相矢精神执 行：其他 营业支出元经联社审查列支。（四）、营业外支出：二 00 五年列支 元，其中非 常损失 元系经批准处理历史遗留问题，其他莒业外支出元均符合有尖规定或经联社审批列 支。 二、今年 至 月费用幵支情况（一）、手续费支出 元，其中代办储蓄手续费列 支元，系支付的 1 3 二个代办员的基本生活保障费，一季度储蓄存款净増 870 万元，手续费 半年考核计发：代办其他业 务手续费列支元，符合开支范围并经联社审查批准。（二）、 营业费用开支元，均按《XX 县农村 信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相尖规 定和标准计提、审批、列支，其中业务招待费 应列支元，实列支元，多列支元。 （三）、其他莒业支出元，其中