金融机构高管任职资格考试题库(附答案).pdfVIP

. 金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案） 1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（ ）。（银监法第 2 条） A 在我国境内外设立的商业银行 B 在我国境内设立的金融租赁公司 C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社 D 在我国香港、澳门设立的金融机构 2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例 以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（ ）情况进行审查。 （银监法第 17 条） A 资金来源 B 财务状况及资本补充能力 C 股东在商界的声誉 D 股东从事金融业务的相关经验 3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管 强制措施的内容包括（ ）。（银监法第 37 条） A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务 B 责令撤销董事会决议 C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 4. 依照法律、 行政法规的规定， （ ）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员 以及关联行为人的账户。 （银监法第 41 条） A 银行业监督管理机构 B 中国人民银行 C 审计机关 D 监察机关 5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构 的（ ）。（银监法第 16 条） A 设立 B 变更 C 终止 D 业务范围 6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（ ）等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经 营规则。 （银监法第 21 条） A 风险管理、内部控制 B 资本充足率、资产质量 C 损失准备金、风险集中 D 关联交易、资产流动性 7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（ ） 等材料。 （银监法第 33 条） A 资产负债表 B 利润表 C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料 D 注册会计师出具的审计报告。 8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（ ）重大 事项等信息。 （银监法第 36 条） A 财务会计报告 B 风险管理状况 C 董事和高级管理人员变更 9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理 机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（ ） 措施 。（银监法第 42 条） A 询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明； B 查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料； C 对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存； D 复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。 10. 银行业金融机构违反法律、 行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的， 银行业监督管理机 构可以区别不同情形，依法采取（ ）措施。 （银监法第 48 条） A 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员给予纪律处分； . . B 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款； C 取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高 级管理人员和其他直接责任人员一定期限直