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PAGE 融资融券业务交易作业指导书 第 PAGE \* Arabic 21 页 西南证券股份有限公司 SOUTHWEST SECURITIES CO.，LTD 编号 版号/ 修改状态 页数 共21页 融资融券业务交易作业指导书 发放编号 受控印章 编制人　 　刘丰华　　　　　　　日期 2011年1月28日 审核人 黄青山 　 日期 2011年1月28日 批准人 张纯勇 　 日期 2011年1月28日 修 订 记 录 日 期 修订状态 修改内容 修改人 审核人 批准人 2011-6-29 修修订 修改客户提交担保规定;增加提交深圳担保物导致客户普通证券账户透支的处理。 刘丰华 黄青山 张纯勇 2012-12-05 修修订 1、客户保证金计算方法修改： 2、客户提交担保物相关规定的修改。 刘丰华 张莉 王宜四 2013-3-06 修订 1、修改保证金比例计算公式；2、删除提交深圳市场担保物导致客户账户透支的处理流程；3、删除其它负债偿还的内容。 郭绍伟 张莉 王宜四 2013-6-18 修订 修改客户提交担保物的规定及相应交易限制。 刘丰华 张莉 王宜四 2014-3-4 修订 修改保证金比例公式。 郭绍伟 张莉 余维佳 2014-5-16 修修订 删除机构客户关于提交、减持解除限售股的有关规定 郭绍伟 张莉 余维佳 0 1.目的 为规范投资者及柜台委托业务操作，防范融资融券业务风险，特制定本作业指导书。 2. 适用范围 适用于融资融券业务客户交易及营业部综合交易岗受理客户各项融资融券业务柜台委托操作。 3. 术语和定义 3.1融资融券营业部柜台委托：指营业部综合交易岗受理客户纸质的委托指令，通过手工输入委托指令进行融资融券交易委托。 3.2客户基本资料指客户办理业务时需要提供的最基本的资料。基本资料分个人投资者基本资料和机构投资者基本资料，分别对应个人投资者和机构投资者要求提供的客户基本资料。 3.2.1个人投资者基本资料： （1）本人有效身份证件及复印件; （2）信用证券帐户卡原件及复印件; （3）公司要求提供的其他资料。 3.2.2机构投资者基本资料 （1）企业营业执照副本或注册登记证书加盖公章的复印件; （2）组织机构代码证副本加盖公章的复印件; （3）税务登记证副本加盖公章的复印件; （4）盖公章的法定代表人证明书; （5）加盖申请单位公章和法定代表人签章的法定代表人授权委托书; （6）法定代表人的有效身份证明文件及复印件; （7）授权代理人有效证明文件及复印件; （8）信用证券账户卡原件及复印件; （9）公司要求提供的其他资料。 3.3融资融券负债偿还的原则 3.3.1偿还融资负债时，按照融资“先发生先偿还”的原则逐笔偿还； 3.3.2偿还融券负债时，同一证券多笔融券按照“先发生先偿还”的原则逐笔偿还； 3.3.3客户卖出其信用证券账户内融资买入但尚未了结合约的标的证券（包括融资买入部分和自有部分所得价款），须先偿还其融资欠款； 3.3.4未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买券还券外不得另作他用。 3.4客户应当清偿债务的范围，包括：向公司借入的资金和证券、融资利息和融券费用、证券交易手续费、违约金及其他相关费用；客户可以在约定的融资融券期限届满时偿还对公司所负债务，也可以在与公司协商后，提前偿还所负债务；客户从事融资交易的，可以选择卖券还款或直接还款方式偿还所负债务。客户从事融券交易的，可以选择买券还券或直接还券的方式，偿还向公司融入的证券。 3.5保证金比例 3.5.1投资者融资买入证券时及融券卖出证券时，保证金比例不得低于交易所规定，融券卖出证券保证金比例可以上浮5%。 3.5.2 融资保证金比例是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，与融资买入的证券折算率相关，其计算公式为： 融资保证金比例 = 20% + （1- 融资买入证券折算率） 3.5.3融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例，与融券卖出的证券折算率相关，其计算公式为： 融券保证金比例 = 25% + （1- 融券卖出证券折算率） 3.6 保证金可用余额 3.6.1 投资者融资买入或融券卖出时所使用的保证金不得超过其保证金可用余额。 3.6.2 保证金可用余额是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。其计算公式为： 保证金可用余额＝现金+∑（充抵保证金的证券市值×折算率）+∑［（融资买入证券市值－融资买入金额）×折算率］＋∑［（融券卖出金额－融券卖出证券市值）×折算率