银行柜面无纸化项目上线培训.pptx

柜面无纸化(零售)项目上线培训 总行运营管理部 2017年2月前言 通过柜面无纸化项目对柜面流程的改造，将有效降低网点运营成本，提升客户体验。目录一、项目综述无纸化的变化无纸化的具体优势项目内容SGB系统：新增0905当日电子凭证档案管理0906历史电子凭证档案管理0907电子协议签署SGB系统： 改造119个零售交易（涵盖多笔模式交易和个别单笔交易）本行主页系统：新增柜面业务回单查询MNG系统：新增电子协议管理（设置电子协议参数）二、柜面服务流程大致流程：3、加盖电子印章并存储2、核对回单并签名1、核实交易信息无纸化柜面服务细致流程交易信息回显至柜外清客户临柜表达需求柜员操作交易客户核对无误点击确认柜员提交交易交易成功，产生电子回单交易提交系统加盖电子印章，合成新的电子凭证并自动上传系统进行附件添加并保存柜员圈出重点柜外清同步展示二维码点击签名/重签签名符合要求客户微信扫描二维码获取回单信息客户核对确认、使用压感笔签名电子回单信息回显至柜外清重签签名不符合要求三、无纸化交易操作以下展示的交易界面以（2520借记卡活期取款）为例；注意事项见红字注释部分。开启/关闭无纸化作业模式“无”指示是否开启无纸化模式，绿灯表示开启“外”指示柜外清设备是否开启，绿灯表示开启柜员输入交易信息界面 等待客户在柜外清上确认交易信息客户确认交易信息界面客户核实无误后，点击“确定”按钮。可用手指或压感笔。交易成功后界面 交易已成功。点击“打印回单” 后，进入客户签名环节。圈点标注界面点击“签名/重签” 按钮，回单信息将展示在柜外清上。柜员可用鼠标对关键信息进行标注，以提醒客户重点核对（非必须）；客户核对回单信息界面客户核对回单信息。核对无误后，用手指或压感笔点击下方墨绿色功能条，打开签名框。客户在柜外清上签名界面客户对自己的签名不满意的，在提交之前，可点击“清除”按钮，再重签。客户在签名框内，使用压感笔进行签字。提示客户，字尽量写大些。柜员核对客户签名界面客户签字完毕，柜员对签名进行核对。添加附件操作界面1、“附件管理”提供了：代办人信息登记、客户身份证件影像拍摄留存等功能；2、每次附件操作，都需点击保存按钮。提交电子凭证成功客户要求纸质回单的，可打印纸质给客户。客户 事后要纸质回单的，可通过0905或0906交易打印若有登记代办人信息，提交后会提示登记成功。系统展示签名及盖章后的电子凭证样式。印章中间的16位数字和字母组成的字符串为业务验证码注意此处提示信息，提示影像上传成功客户扫描二维码获取交易信息客户使用微信扫描二维码，获取交易信息；客户之前未关注本行微信公众号的，扫描后，微信会提示客户关注公众号。此验证码与核算章上验证码一致注：提示客户扫描二维码。客户通过主页查询回单信息“柜面业务查询” 功能条的大致位置。通过业务验证码及交易日期，可查询到完整回单信息。主页查询和结果界面查询输入界面和查询结果界面 注：输入业务验证码和交易日期，可查到对应交易信息存单存折等凭证打印开立存折、存单、存款证明等交易，仍然打印存折等纸质凭证，凭证上打印电子印章。初期改造了（2501定期一本通开户）、（2541定期一本通挂失换折）、（2551定期一本通普通换折）三个交易四、无纸化档案管理电子凭证状态分类0905当日电子凭证档案管理0905交易界面(输入界面)输入查询条件0905交易界面显示查询结果，供进一步处理。异常电子凭证状态说明栏三种异常情况处理补签名流程当凭证状态为2-无签名文件时，允许做补签名操作签名成功补签名的状态变更说明提交成功后电子凭证状态由异常状态更新为正常。只有无签名文件的记录可做补签名处理。无凭证状态的记录不可做补签名处理。无签名，重签后，需授权提交状态变更为正常补扫纸质凭证作附件流程异常状态下附件上传都需授权补扫凭证的状态变更说明提交成功后电子凭证状态由异常状态更新为正常；无签名文件和无凭证状态均可通过附件补扫进而变更状态；通过补扫凭证来变更状态的，授权柜员需确认异常记录补扫内容里应包括正常的纸质零售业务凭证；正常记录发现附件遗漏，也可通过凭证更换功能进行附件补扫且无需授权，提交成功后电子凭证状态更新为凭证已更换。授权柜员需对异常状态下凭证更换重点核实变更为正常无纸化前期常见误操作案例调用外设失败若误开无纸化开关，柜面却未安装柜外清情况下，系统亦会进入无纸化回单界面，柜员需通过0905当日电子凭证档案管理对此笔无签名文件进行异常处理。修改为冲正状态的流程冲正只针对该单笔流水发起冲正需授权，且需扫描凭证并说明冲正补充说明冲正后，该笔流水凭证状态会变更为冲正状态提交成功后，对应记录的电子凭证状态更新为冲正。可在附注信息中查询到冲正说明。1106冲正交易与0905不联动，故1106冲正交易完成后需手动将0905内所对应流水的电子凭证状态改为“冲正”。