广西银行从业资格考试考前冲刺卷（7）新版.docVIP

广西银行从业资格考试考前冲刺卷（7） 本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列关于客户信息收集的说法，不正确的是__。 A．为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写B．在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析C．如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差D．宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得 参考答案：A[解析] 由于数据调查表的内容较为专业，所以可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行。如果由客户自己填写调查表，那么在开始填写之前，从业人员应对有关的项目加以解释，否则客户提供的信息很可能不符合从业人员的需要。 2.下列关于退休规划的说法，正确的是__。 A．计划开始不宜太迟B．规划期应当在5年左右C．投资应当极其保守D．对投资和风险应当相当乐观 参考答案：A[解析] 退休的规划期一般为10～20年。客户在退休规划中的误区：①计划开始太迟。②对收入和费用的估计太过于乐观。③投资过于保守。 3.面对不同客户时，下列应对技巧不恰当的是__。 A．对沉默寡言的人，要设法诱使他尽可能地多说B．对优柔寡断的人，客户经理要掌握主动权，充满自信地运用公关语占，不断地向他提出积极性的建议，多用肯定性用语C．对慢性的人，不能急躁、焦虑或向他施加压力，应该努力配合他的步调，脚踏实地地去证明、引导D．对疑心重的人，要让他了解你的诚意或者让他感到你对他所提出的疑问很重视 参考答案：A[解析] 对于这种人，刻意诱使对方多说可能会引起对方的反感。 4.下列问题中，不属于与客户沟通的开放性问题的是__。 A．您的未来职业发展情况如何B．您选择股票的标准是什么C．您是否曾经投资于成长型股票D．您通常怎样安排自己的富余资金 参考答案：C[解析] 开放性问题是没有固定答案，而C项属于封闭性问题。 5.下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的行为是__。 A．某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资B．某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理C．某银行工作人员将其客户A的贷款信息透露给另一名客户D．某银行工作人员在办理企业贷款业务时，错误计算了贷款利率 参考答案：C[解析] C项，工作人员将客户的贷款信息透露出去，即违背了保护商业秘密与客户隐私的原则。 6.根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的要求，银行个人理财业务人员不得__。 A．与本行专家讨论股票走势B．利用本行电脑操作股票买卖C．利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票D．在本行上网查看股票信息 参考答案：C[解析] 从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。C项属于基于内幕消息为他人提供理财或投资方面的建议。 7.银行个人理财业务人员的下列做法，正确的是__。 A．为朋友提供担保B．利用职务便利为朋友办理优惠贷款C．利用客户名义为自己买卖证券D．将自己的账户与客户账户合并 参考答案：A[解析] A项，为朋友提供担保是个人行为，只要该银行人员的信用状况等合格即可。 8.下列关于合同订立的说法，不正确的是__。 A．当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力B．当事人必须本人订立合同，不得代理C．当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用D．当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式 参考答案：B[解析] 根据《合同法》，当事人可委托代理人订立合同。 9.根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是__。 A．单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券B．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易C．在自己实际控制的账户之间进行证券交易D．为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖 参考答案：D[解析] 操纵市场是指以获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序的行为。操纵市场行为人为地扭曲了证券市场的正常价格，使价格与价值严重背离，扰乱