广西基金从业资格考试考前冲刺卷（新版）.docVIP

广西基金从业资格考试考前冲刺卷 本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是__。 A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格C．基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统D．最近3年无重大违法违规记录 参考答案：A 2.假设投资者在9月3日（周五，最近一周均没有其他法定节假日）申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从（）起享有基金的分配权益。 A．9月3日?B．9月4日?C．9月5日?D．9月6日 参考答案：D [解析] 货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。投资者在9月3日(周五)申购了基金份额，那么他将在下一个工作日(即9月6日，周一)起享有基金的分配权益。 3.__标志着我国全国性基金市场的诞生。 A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市 参考答案：C 4.基金信息披露的内容不包括__。 A．募集信息披露 B．预期信息披露C．运作信息披露 D．临时信息披露 参考答案：B[解析] 基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。 5.基金投资人评价应以基金投资人的__类型来具体反映。 A．职业 B．收入水平 C．投资意愿 D．风险承受能力 参考答案：D[解析] 基金销售机构应当建立投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：保守型、稳健型、积极型。 6.根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过__个月。 A．1B．2C．3D．6 参考答案：C 7.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。 A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议 参考答案：C 8.基金投资运作不包括__。 A．交易管理B．绩效评估C．基金估值D．风险控制 参考答案：C 9.根据《证券投资基金法》，国务院证券监督管理机构可以授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。 A．基金托管银行B．证券交易所C．各地证监局D．中国证券业协会 参考答案：B 10.《证券投资基金托管资格管理办法》要求托管人最近__个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币。 A．1 B．2 C．3 D．5 参考答案：C[解析] 《证券投资基金托管资格管理办法》对托管人的市场准入作了更详细的规定。如，最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币；设有专门的基金托管部门；基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格；有安全保管基金财产的条件等。 11.__即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。 A．资产保管业务 B．信息披露业务C．资产核算业务 D．投资运作监督业务 参考答案：A[解析] 基金托管人的托管业务主要有四个方面：①资产保管业务；②资金清算业务；③资产核算业务；④投资运作监督业务。其中，资产保管业务是指基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。 12.既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是__。 A．增长型基金 B．指数型基金 C．混合型基金 D．平衡型基金 参考答案：D[解析] 根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其