中央银行的产生与发展.pptxVIP

中央银行的产生与发展 §5-1中央银行的产生与发展一、中央银行产生的必然性： 中央银行首先是在西方资本主义国家产生的，是由私人商业银行演化而来的。1844年英国通过的《英格兰银行条例》，使英格兰银行垄断了英国银行券的发行权，标志着中央银行的诞生。◎ 统一发行银行券的需要。◎ 集中办理全国票据清算的需要。◎ 为商业银行提供最后的资金支持的需要。◎ 代表政府管理全国金融业的需要。二、中央银行在中国的发展： 1905年清政府建立的户部银行。 1928年成立的国民政府中央银行。 1948年12月成立中国人民银行，1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，标志着我国现代中央银行制度的确立。三、中央银行制度： 从目前各国的中央银行制度来看，大致可归纳为四种类型：1、单一型中央银行制度。2、复合的中央银行制度。3、跨国的中央银行制度。（欧洲中央银行）4、准中央银行制度。（香港、新加坡）四、西方中央银行与政府的关系： 1、独立性较大的模式： （美国、德国） 2、独立性稍次的模式： （英国、日本） 3、独立性较小的模式： （意大利） §5-2中央银行的性质与职能一、中央银行的性质——金融管理机关 中央银行是不以盈利为目的，统管全国金融机构的半官方组织。 它不直接对企事业单位和个人办理日常的存贷款业务，而是面向商业银行和非银行金融机构，通过制定全国的金融货币政策，运用各种经济手段管理和监督商业银行和非银行金融机构的业务活动，使之适应国家经济政策的要求。二、中央银行的职能：银行的银行发行银行政府的银行独家垄断货币发行权是中央银行不同于商业银行及其他金融机构的独特之处。为什么说中央银行是银行的银行？1、保管商业银行的存款准备金。2、对商业银行提供信贷。（再贷款、再贴现）3、办理商业银行之间的清算业务。为什么说中央银行是政府的银行？1、代理国库，充当国库的出纳。2、对政府提供信贷。3、管理金融活动，调节国民经济。4、代表政府参加国际金融活动，进行国际金融事务的协调、磋商等。§5-3中央银行的资产负债 中央银行通过自身业务操作调节商业银行和其他金融机构的资产负债，进而实现宏观金融的调控。一、我国中央银行的资产负债表： 中央银行业务操作情况集中反映在一定时期的资产负债表上。 资 产 负 债国外净资产13 560.3发行货币 12 064.1 外汇13 087.9对金融机构负债 14 744.7 黄金12.0存款准备金 14 744.7其他国外资产460.4非金融机构存款 4526.5对政府债权1582.8 债券 118.9对存款货币银行债权13 058.0政府存款 1726.1对非货币金融机构债权2962.8自有资金 366.8对非金融部门债权103.8其他（净） -2279.5 总 计31 267.7 总 计 31 267.7 二、影响基础货币的因素： （一）中央银行的资产： 中央银行资产项目的增加，是导致准备金增加的基本因素。购买政府债券贷款和贴现外汇其他资产（二）中央银行的负债： 中央银行负债项目的增加，通常将导致银行准备金的减少。发行央行票据政府存款（三）我国基础货币的影响因素： 1、中央银行对中央政府的债权。 主要是中央银行持有的政府债券的数量变化对基础货币产生影响。1996年4月开始的公开市场操作控制货币供应量。 2、商业银行再贷款数量的变化。 3、外汇储备存量的变化。 央行外汇资产的急剧增加必然会导致基础货币的大量投放。§5-4中央银行的货币政策货币政策目标货币政策货币政策工具货币政策的中介目标货币政策的效果一、西方中央银行的四大货币政策目标：稳定物价充分就业促进经济增长平衡国际收支 货币政策诸目标之间呈一致性关系的是——经济增长与充分就业。二、我国中央银行的货币政策目标： 我国的《中国人民银行法》规定，货币政策目标是——保持货币币制的稳定，并以此促进经济增长。三、货币政策工具：（一）一般性政策工具：再贴现政策三大法宝存款准备金政策公开市场业务政策 比较三种货币工具的优缺点？ 首先是法定存款准备金, 法定存款准备金比率是指以法定的方式规定商业银行和其他金融机构对所有的各类存款必须保持的准备金的比率.该政策工具的运用是指中央银行在法律规定的权力范围内,通过规定或调整金融机构缴存中央银行的法定存款准备金比率,以改变金融机构的准备金数量和货币扩张乘数从而达到控制金融机构的信用创造能力和货币供应量的目的.这一政策优点,有较强的告示效应，具有强制性的影响，对货币供应量有显著的影响。缺点是对金融系统振荡比较大，缺乏应有的灵活性。不能作为日常调节工具，频繁使用。 其次是再贴现机制,商业银行或其他金融机构以贴现所获得的为到期票据向中央银行所作的票据转让，称之为再贴现，是商业银行获取资金的一种融资方式