供应链金融与互联网金某地产新培训课件.pptx

供应链金融与互联网金融创新2015年目录 一、开启供应链金融之门 二、供应链金融与中小企业融资 三、互联网金融创新 四、供应链金融与核心企业竞争力打造 五、典型案例集萃 第一部分 开启供应链金融之门提要:模块一、经典报表案例的启示模块二、供应链金融概述模块一：典型报表案例及启示案例：一张典型报表启示一：　企业的三种圈： 1、投资经营圈； 2、生产经营圈； 3、 圈。 启示二：“世纪的竞争不是企业和企业之间的竞争,而是供应链和供应链之间的竞争” ——克里斯多夫模块二：供应链金融概述1.供应链金融概念 供应链金融是指对供应链内部的交易结构进行分析的基础上，运用 贸易融资的信贷模型，并引入核心企业、物流监管公司、 等新的风险控制变量，对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其它结算、理财等综合金融服务。零部件生产商进口商境外原材料生产商终端产品生产商最终用户一级经销商核心企业终端产品生产商境内原材料生产商二级经销商供应商一级经销商最终用户离岸代理企业二级经销商境外买家物流企业供应链的全景图供应链的流向图：货物与信用帐期-物流供应链个人消费者二级供应商一级供应商经销商核心企业供应链的主导者中小公司买家二级供应商二级供应商大型公司买家订单与现金流-财务供应链链条的法律根源物权、债权链条的生态原因物质利己主义 的偏好一个有待破解的案例 2.全球化与供应链全球化：信息技术 技术 3.供应链金融产生过程 全球化 产业模式 竞争方式 金融服务纵向一体化单体企业传统金融服务供应链金融服务 组织供应链传统金融服务4.传统金融服务和供应链金融服务供销供应商核心企业经销商很少融资苛刻优惠很少融资供销企业是银行很少关注的区域。单独、孤立的银行业务，不关注贸易流程和交易过程。从 出发提供服务苛刻银行战略联盟战略联盟经销商供应商核心企业大力支持交易信息优惠优惠银行供应链金融服务 以核心企业为基准创建“1+N”或“M+1+N”的金融服务模式, 关注交易过程，整合物流、 流和资金流。 根据产业特点， 跨 地提供金融服务。 供应链中的融资光环效应供应链方案光环效应供应商买家对供应商和买家信用水平的支撑作用5.供应链金融系统构成 由于涉及到众多利益主体，供应链金融形成了一个相对封闭、具有明确边界的金融生态系统，具体见下图：行为主体（供应链金融产品和服务的生产者和消费者）供应链中小企业成员银行支持型主体核心企业供应链金融系统构成法律法规供应链金融外部环境司法体系制度环境金融监管体系技术环境供应链金融技术电子信息技术应收帐款类产品供应链金融产品体系存货类产品预付帐款类产品第二部分供应链金融和中小企业融资模块一：供应链金融的信用捆绑机理 问题一：信贷合同的最大特点是什么？问题二：法律赋予银行的最大法律权利是什么？报表中隐藏的兵器柜信用捆绑技术：（1）商票；(案例)（2）先票后货； （3）金银仓（保兑仓）； （4）国内保理； （5）定向保理（反向担保）； （6）应收帐款质押。 问题：核心企业为什么会让你捆绑呢？例2.应收帐款保理业务：（国内明保理业务流程）1转让应收帐款银行客户4出账32确认通知转让5支付款项3确认2通知转让买方 定向保理（反向保理）基于应付帐款的商业模式创新例1.先票/款后货授信业务流程2支付货款银行核心客户1345通知放货发货追加保证金交纳保证金6放货中小企业抵押+监管问题：先票后货业务向下延伸是什么？银行2支付货款3出具提单1交纳保证金4追加保证金5通知发货卖方6发货客户金银仓（保兑仓）授信业务流程模块二:供应链金融的元件、模块和系统集成一.供应链金融的元件：元件一：存货类产品1、静态抵质押授信；2、动态抵质押授信；3、 抵押；4、标准仓单质押授信；5、普通仓单质押授信 银行 23出账追加保证金4发货指令5放货客户监管方1交付抵质押物静态抵质押授信业务流程银行2 出账4追加保证金5发货指令3最低限额让抵质押物自由进出客户监管方1交付抵质押物6 发货动态抵质押授信业务流程6委托交割期货交易所银行期货经纪公司2 办理质 押手续7交割款偿还贷款1交付仓单3出账4追加保证金5释放仓单客户标准仓单质押授信业务流程普通仓单质押授信业务流程银行7通知放货3交付仓单5追加保证金4出账6释放仓单2出具仓单客户仓库1交付仓储货物8放货元件二：应收账款融资1、国内明保理 2、国内暗保理3、国内保理池融资4、定向保理5、票据池授信6、出口应收账款池融资7、出口信用险项下授信8、应收帐款质押融资3通知转让银行境外买方境外买方境外买方……4寄单6回款5出账1赊销2转让应收账款客户出口应收账款池融资业务流程2、三方签定《权益转让协议》客户银行3、申请/单据4、押汇款入账1、投保出口信用保险2、三方签定《权益转让协议》5、提示单据6、到期付款保险公司进口商/开证行出口