运营制度通关活动有价单证和重要空白凭证.pptxVIP

;1.修订了重要空白凭证的种类。 重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证。重要空白凭证包括：存单、存折、支票、汇票、债券收款单证和其他纳入重要空白凭证管理的重要单证等，未将“信用卡（证）、信用证修改书”纳入到重要空白凭证管理。 ;2.明确了机构凭证库的管理模式。 分行对机构凭证库须实行双人管库模式。对于网点凭证库可选择实行单人管库或双人管库方式，深圳分行辖属网点运营部都采取双人管库方式的，机构凭证库应配备双密钥，由两名管库人员分别持有，共同办理凭证出入库，对凭证库存负同等责任。 ;3.细化双人管库模式和单人管库模式的管理要求 （一）单人管库模式的，凭证库备用密钥由区域运营总经理与运营主管共同密封后，由区域运营总经理入保险柜保管。 双人管库模式的，两组备用密钥分别封装后，一组由区域运营总经理保管，另一组由区域运营总经理指定人员保管。深圳分行辖属网点运营部两组备用密钥，一组由运营经理保管，另一组由运营主管保管。 ;（二）备用密钥只有在无法正常开启凭证库的紧急情况下，方可启用，启用空白重要凭证库房备用密钥必须详细记录启用原因： 单人管库模式的，启用备用密钥必须经区域运营总经理书面审批后，由区域运营总经理、运营主管共同拆封启用。 双人管库模式的，区域运营总经理（分管总经理）会同备用密钥经管人共同开库（无管证员在场的，开启凭证库后应先核实和记录凭证库存），备用密钥使用完毕，须重新密封保管。深圳分行辖属网点，由运营经理会同运营主管共同开库（无管证员在场的，开启凭证库后应先核实和记录凭证库存），备用密钥使用完毕，须重新密封保管。;（三）管证员密钥的交接： （1）因工作调动、离职时，由运营主管监交，运营主管参与管库的，由区域运营总经理（运营经理）或以上级别领导监交。 （2）岗位轮换、强制休假时，由运营主管或其指定的员工监交，运营主管参与管库的，由区域运营总经理（运营经理）或其指定的其他主管监交。 （3）轮班、请休假时，由运营主管或其指定的员工监交，运营主管参与管库的，由其他在场员工监交。 备用密钥交接时，交接双方与管库员共同拆封核实备用密钥后，重新按要求密封后交新接管人员，交接双方及管库员以外的区域运营总经理（运营经理）或以上级别人员在交接记录的监交人栏签章证实。 ;制度变化点解析;制度变化点解析;5.明确了重要单证丢失内部挂失的审批 丢失单证的管证员或柜员填写单证丢失说明，详细注明丢失单证时间、种类、数量、起止号码和简要情况说明，运营主管签章审批、区域总经理或分行分管总经理在说明上签章审批。（深圳分行重要单证丢失内部挂失由运营主管和运营经理签章审批）;6.明确了重要单证的核查要求： 重要空白凭证机构凭证库当日曾发生单证出入库业务的，管证员必须对进行盘点核对，其中对于卡片补卡造成的出入库交易，如卡片发生出入库的重要空白凭证种类和全部有价单证实物并未进出库房，可以不作凭证库存核点。库存盘点时，对于其他未发生出入库的重要空白凭证种类，应检查会否有误出入库等异常情况，确保库存账实相符。 ;7.修改了运营主管、运营经理的履职要求。 （一）各行（部）运营主管或具有主管权限的人员须根据系统提示，对本行（部）的机构箱日结进行核查，运营主管组织并参与对本行（部）凭证库和柜员经管的重要单证的核查不得少于每月一次，核查时，必须覆盖不少于40%的网点柜员尾箱（空凭证箱不计入核查比例），其中必需核查网点凭证库。 ;制度变化点解析;;制度变化点解析;