商业银行现金资产的管理.pptxVIP

本资料来源; 第八章 商业银行现金资产与流动性管理; 第一节 商业银行现金资产概述;一、现金资产的构成;库存现金;在中央银行存款;存放同业存款;在途资金;二、现金资产的作用;三、现金资产的特点; 第二节 商业银行现金资产的管理;一、现金资产管理原则;总量适度原则;适时调节原则; 二、库存现金的日常管理; 二、库存现金的日常管理;库存现金需要量的匡算;库存现金周转时间;库存现金支出水平的确定;最适送钞量的测算;现金调拨临界点的确定; 银行保持现金适度量的措施;三、存款准备金的管理;满足法定存款准备金要求;超额准备金的管理;影响超额准备金需要量的因素; 商业银行头寸调度的渠道和方式;四、 同业存款的管理;第三节 商业银行流动性的管理; 一、商业银行流动性与现金资产; 银行的流动性需求及其种类;短期流动性需求;长期流动性需求;周期流动性需求;临时流动性需求;银行主要资金来源与资金运用; 二、商业银行流动性的管理;商业银行流动性管理理论的发展;资产管理理论;;;预期收入理论;负债管理理论;资产负债综合管理理论; 商业银行流动性的度量指标