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广西基金销售从业资格考试考试真题卷 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。 A．偏保守的平衡资产配置B．偏进取的平衡资产配置C．长期投资的权益投资工具D．固定收益工具 参考答案：D[解析] 一个典型的普通家庭，从年轻单身到结婚建立家庭生养子女(家庭形成期)、子女成长求学(家庭成长期)、子女独立和事业发展到顶峰(家庭成熟期)、退休到终老(家庭衰老期)，就是一个家庭的生命周期。对于处于衰老期的家庭而言，不再工作，以养老金和理财收入为主，支出形态发生变化，休闲及医疗费用等提高，其他费用降低，支出大于收入，投资应该以固定收益工具为主。 2.基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。 A．2B．3C．5D．7 参考答案：B[解析] 由于基金申购、赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。 3.__是反映证券市场发展程度的重要指标。 A．证券市场价值B．证券化率C．证券市场指数D．证券种类 参考答案：B[解析] 证券化率是反映证券市场容量的重要指标，同时也是衡量一国(或地区)证券市场发展程度的重要指标。一国(或地区)的证券化率越高，意味着虚拟经济规模越大，证券市场在该国(或地区)的经济体系中越重要。 4.每个季度结束后__日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。 A．15B．30C．60D．90 参考答案：A[解析] 按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 5.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。 A．家庭规模B．社会阶层C．家庭生命周期D．交通通信条件 参考答案：D[解析] 基金销售市场细分的依据包括地理因素、人口因素等直接细分依据，也包括投资者心理因素和行为因素等间接细分依据。其中，按照人口因素细分是指根据人口统计因素的具体变量来细分市场。主要的人口因素变量包括年龄、性别、家庭规模、家庭收入、职业、教育程度、国籍、家庭生命周期、宗教、民族、社会阶层等。D项属于地理因素。 6.基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。 A．微观环境B．宏观环境C．内部环境D．外部环境 参考答案：A[解析] 通常，基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境组成。其中，微观环境指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众。 7.整个证券市场的核心是__。 A．证券发行人B．证券交易所C．中国证监会D．国务院 参考答案：B[解析] 证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。我国《证券法》规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。 8.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。 A．3B．5C．7D．10 参考答案：D[解析] 基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起10日内编制专项报告，予以存档备查。在基金持续销售期间，基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在监察稽核季度报告中专项说明，并报送中国证监会。 9.我国封闭式基金实行__日交割、交收。 A．T+1B．T+2C．T+3D．T+4 参考答案：A[解析] 沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制；同时，与A股一样实行T+1交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日(T+1)完成。 10.2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是__。 A．深证100ETFB．华夏上证50ETFC．上证180ETFD．上证红利ETF 参考答案：B[解析] 2004年10月成立了国内第一只上市开放式基金(LOF)——南方积极配置基金，2004年年底推出了国内首只交易型开放式指数基金(ETF)——华夏上证50ETF。 11.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起__日内