合规风险的防控（PPT41页).pptxVIP

合规风险的防控;主要内容介绍;一、预防是合规风险防控的第一要务;二、加强合规风险检查是合规风险防控的重要手段;商业银行的合规风险点主要包括：;原因：一是制度缺陷——内控制度，风险管理体系； 二是观念缺失——合规意识、合规文化;1、商业银行内部合规检查的内容; 2、合规部门与内审部门的分工合作;3、外部审计机构的审计;4、监管机构的现场检查;三、监管部门合规监管反映的主要问题及原因分析;银行违规行为必须具有的特征：;存在的主要问题;（一）违反市场准入、市场退出及其他规定的行为：;1、拒绝接受监管的违规行为。 ;2、机构管理方面的违规行为 ;3、擅自变更法定事项的违规行为 ;4、高管人员任职资格审核方面的违规行为 ;5、报送报表资料、信息披露方面的违规行为 ;（二）违反有关银行业务规则开展经营活动的违规经营行为 ;1、存款违规行为 ;2、贷款违规行为 ;3、结算违规行为 ;4、财务会计违规行为 ;5、中间业务违规行为 ;6、外汇业务违规行为 ;违反银行业法规有关银行审慎经营规则的行为 ;1、违反风险管理的行为;2、内部控制不到位的行为;3、违反资本充足率管理的行为;4、损失准备管理违规行为;5、风险集中管理违规行为;6、关联交易管理违规行为;7、资产流动性管理违规行为;简要原因分析;四、监管部门对违规问题的问责;(一)审慎性问责 ;(二)行政性问责措施;行政处罚;强制措施