授信内部管理制度.docx

精心打造 小额贷款有限公司 内部管理制度 第一章 总 则 第一条 为加强岳阳市云溪区鑫联小额贷款有限公司（以下 简称公司） 内部管理， 防范金融风险， 保障公司体系安全稳健运 营， 依据 《中华人民共和国银行业监督管理法》 、《中华人民共和 国商业银行法》 、《中华人民共和国公司法》 、中国银行业监督管 理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》 等法律规定和金融企业审慎监管要求，制定本制度。 第二条 公司内部管理的目标： （一）确保国家法律法规和公司内部规章制度的贯彻执行。 （二） 确保公司发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。 （三）确保风险管理体系的有效性。 （四）确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真 实和完整。 第二章 内部管理的基本要求 未来 - 1 - 精心打造 第三条 公司建立分工合理、职责明确、相互制衡、报告关 系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。 第四条 公司建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的 企业文化和内控文化， 从而创造全体员工充分了解且能履行职责 的环境。 第五条 公司设立风险管理部，负责具体制定并实施识别、 计量、 监测和控制风险的制度、 程序和