2020年反洗钱终结性考试五.docxVIP

一、 二、 判断题（共 20 题，20.0 分） 1、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。 对 错 标准答案：A 2、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。 错 对 标准答案：B 3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。 错 对 标准答案：A 4、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。 错 对 标准答案：B 5、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重 点关注客户开立的是否是一般存款账户。 对 错 标准答案：B 6、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。 错 对 标准答案：A 7、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。 对 错 标准答案：B 8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。 对 错 标准答案：A 9、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。 对 错 标准