永达理保险经纪运营分析报告.docxVIP

精品资料 精品资料 永达理保险经纪有限公司分析报告 一.公司信息搜集 经营状况： 2011年中国台湾最大的保险经纪公司永达保险“整建制”移植到中国大陆， 公司自成立6 年以来，保持着高速增长，依赖于销售人力的成彳§增长以及超过 1/3时间的培训，永达 理实现今年上半年新契约保费同比为 3.12倍，人力同比为2.25倍。已有四川、山东、 湖北、上海、浙江、宁波、青岛、北京、江苏、苏州、广东、天津 13家分公司，正在 筹建河南、福建分公司。另于昆山、常州、萧山、南京新街口、广州天河、东莞、佛 山、湖东等地设立营业部， 2017年分公司及营业部总计达 37个网点。据永达理经纪 人透露其组织结构与保险公司不全类似，有充分条件的地区直接建立分公司，条件相 对有限的地区建立营业部慢慢发展为分公司，另外分公司也能做产品定制，通过保险 公司发售后开始售卖。 2016年新契约8亿，同比增长 200% ; MDRT人数627人，同比增长190% ,位居世 界15名；业务主管人数 2868人，同比增长139% ; 2016盈利7800万元，2017年度 新契约目标 22 亿，主管人数 7000 人，MDRT 人数1400 人。 年度 新契约FYP 主管人数 营业收入 注册费本艘 MDRT 人数 MDRT 世界撑名 2012 1.00。万 271A 663万 2. 0005 1 3人 2013 3, 700万 381人 2,611 万 5, 0005 26A —— 2014 10.8507 676人 9.9507 5. 00。万 95人 90名 2015 30,700 万 U97A 22, 00 Q 万 8, 000万 216 A 44名 2E)I6 80,000 万 28 68 人 61, 6，万 8. 00。万 627人 15名 2017 (2) 220,万 7000 A 210. 000^ 000万 140。人 \ 6名 通过图中数据不难看出，预计 2017年永达理的主管人数同比将增加两倍以上，保 费规模同比也将增加两倍以上。保费的高速增长一方面原因是主推养老保险单件保单保 费高，更重要的是对销售人才的快速募集以及培训。 透过专业的训练和每天的财经课程， 使每位同仁能够贴切了解世界财经趋势， 因此具备了全面的金融保险专业知识之后， 在 于客户沟通分享过程中，更能规划适合客户的需求。 保险经纪从业人员在欧美拥有崇高的地位，也是专业人士向往的行业，尤其达成 MDRT会员资格更是对保险经纪从业人员的最高肯定，而永达理非常注重 MDRT会员 的养成及连续维持。因为保险是人的行业，拥有人才就具备核心竞争力，而保险人才就 是MDRT会员，是国际寿险业的至高荣誉，因此大力推动业务同仁争取会员资格是公 司的既定方针。 合作机构如下： 申意A为保椭自限公司《油瑞帆u (WM UFE 1M MM需助 申意A为保椭自限公司 《油瑞帆u (WM UFE 1M MM需助LT? 何革夏保 Uhi| Rf3i Lib Emr 陆家嘴国泰 l同方全球人寿AEGON TH TF- l同方全球人寿 AEGON TH TF- 中英人杼 AV I VA -COFCO 1-保障你左行 Allianz @空察保网集团天安A Allianz @ 空察保网集团 天安A南 TianAnure JUNEMFE 君康人寿 从合作险企种类来看，永达理倾向于跟知名寿险公司合作，在进行合作对象的选择时 应该就有这个思路，主推养老保险，而这正是寿险公司的主要产品。 产品：以养老保险为主，健康险以及意外险较少，另外永达理自己会进行一些产品定 制，有独立开发产品的能力，然后通过保险公司发行，部分产品如下表所示 华夏常青重大疾病保险 国泰佑安康重大疾病保险 信泰千万传承增额终身寿险 天安人寿健康源2号增强版 天安人寿健康源 天安人寿吉祥树（优享） 中意人寿乐游旅行意外伤害保险 发展理念：坚持“保险姓保：主推退休养老保险，董事长坚信“这种灵活的保障性产品会 是未来保险业的主流”。追求MDRT人力高占比，依靠坚强的销售队伍取得较高的人均 保费，也因此在行业里独树一帜。 培训管理理念：永达理董事长吴文永表示 “为什么保险代理人流失率这么高， 因为大多 数保险公司是用激励来创造业绩，对培训的重视度不够。而在永达理， 1/3的时间都是 在培训”，永达理经纪人13个月定着率（一家公司员工在一定时期内未离开公司的人数 与公司总人数的比率）大概在 85%左右，远远高于行业的平均水平。推行一套报表来 对销售人员的销售流程进行数据化管理，如单日拜访人数、二次拜访率、出投保建议 书比率以及出单率。找出销售环节中的弱点加以定制化的培训。永达理官网的新闻中 心以及人员专访栏目展示最多的是培训活动，例如“ MDRT进修会、MDRT抢先