电子银行业务连续性和突发事件应急处理风险控制要点+业务风险控制要点.pdfVIP

电子银行业务连续性和突发事件应急处理 风险控制要点 +业务风险控制要点 电子银行业务连续性和突发事件应急处理风险控制要点： 阶段 风险点 控 制措施 预防与预警机制 1 、未将预警事件进行分类 按要求进行分类 2 、预警事 件未及时向有关部门报告 应及时向有关部门报告 3 、未按预警事件处理原则进 行相关处理 严格按照原则进行相应处理 突发事件报告 1 、支行业务人员、 管理 部门或技术部门发现系统灾难未在第一时间报告 支行业务人员、管理部门或技 术部门发现系统灾难应在第一时间报告 2 、报告内容要不客观真实， 主观臆断 报 告内容要客观真实， 不得主观臆断 3 、报告内容不符合本预案的要求 报告内容 符合本预案的要求， 便于领导小组研究决策 应急处理的决策和指挥 1 、处置 实施小组未向网络金融部、 信息科技部、 运营管理部和各支行传达启动应急处理 方案的命令 处置实施小组负责向网络金融部、信息科技部、运营管理部和各支 行传达启动应急处理方案的命令 2 、网络金融部接到命令后， 未负责协调、 指挥 危机处理方案业务方面的实施 网络金融部接到命令后，负责协调、指挥危机处 理方案业务方面的实施 3 、信息科技部接到命令后， 未负责协调、 指导各部门的 危机处理技术方案的实施 信息科技部接到命令后，负责协调、指导各部门的危 机处理技术方案的实施 4 、运营管理部接到命令后， 未按照应急处理方案做好电 子银行柜面业务处理的操作实施 运营管理部接到命令后，负责组织、指导各支 行有关人员按照应急处理方案做好电子银行柜面业务处理的操作实施 5 、各支行 接到命令后，不能迅速组织有关人员按照应急处理方案做好业务的应急处理 各 支行接到命令后，迅速组织有关人员按照应急处理方案做好业务的应急处理 6 、 综合办公室收到各部上报的危机处置信息未进行汇总、 整理，向领导小组汇报 综 合办公室收到各部上报的危机处置信息后进行汇总、整理，向领导小组汇报 7 、 领导小组确认应急结束时，未发布结束命令 领导小组确认应急结束时，发布结 束命令 业务连续性的应急处理 1 、各个部门未能按照要求及时排除故障 各个部 门应能按照要求及时排除故障，确保电子银行业务的连续性 评估与恢复 1 、对突发事件、 应急处置工作的有关过程及处置情况未能进行全 面总结 对突发事件、应急处置工作的有关过程及处置情况进行全面总结，对灾 难性质进行评估分析分析相关事件的成因， 预防类似事件再次发生 2 、领导小组 未能积极组织实施系统恢复工作 领导小组应积极组织实施系统恢复工作 手机 银行业务风险控制要点： 流程 风险点 控制措施 客户管理 1 、未经客户同意 开办手机银行业务相关服务通知、协议即开办手机银行业务 柜员在受理客户开 办手机银行业务时需引导客户阅读相关服务通知、 协议，经客户同意后再开办 2 、 客户取消服务或者修改服务内容时出现错误