[反洗钱信息调研情况汇报] .docVIP

PAGE PAGE 1 PAGE PAGE 1 [反洗钱信息调研状况汇报] 洗钱对社会具有严峻的危害性，不但严峻威逼社会稳定；扭曲社会资源配置，扰乱了正常的市场经济秩序而且会极大的助长和滋生腐败。自中国人民银行颁布了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法》等，标志着中国反洗钱工作开头走上制度化轨道。各金融机构在乐观响应国家政策做出了很多努力，但反洗钱工作至今还仍存在肯定的问题。 一、柜面人员对反洗钱工作的重要性生疏不足，意识不够。由于缺乏反洗钱学问信息的猎取途径，关于洗钱的相关业务学问了解只来源于上级联社转发的文件，对可疑交易的辨别和分析力量较差，且反洗钱相关案例学习较少，缺乏反洗钱的工作阅历，这些都直接影响反洗钱工作的开展。平常应乐观开展对柜面人员的反洗钱培训工作，并协作相应的反洗钱学问竞赛、反洗钱座谈沟通会等文化，留意学习和借鉴国际反洗钱的先进阅历，丰富和提高金融从业人员的反洗钱学问技能，提高处理、甄别、审议可疑支付交易的能不断增加和充实一线反洗钱操作人员的业务水平和可疑交易的甄别力量。 二、客户身份识别实质审核的难度相当大，反洗钱联网核查体系有待健全。虽然各家金融机构推行联网核查系统，对客户和身份识别和核查及在肯定额度的存取、转账等业务办理进行相应的联网核查，但是仍存在肯定的纰漏，所谓上有政策下有对策，在面临额度限制的条件下，客户仍可以选择化整为零的方式完成大额的业务。我们应做好系统的完善工作。这么一来柜台数据录入质量就显得尤为重要了。临柜人员应乐观参与联网核查系统操作培训，要求工作人员严格依据《联网核查公民身份信息系统操作规程》的要求精确?????而且完整的录入待核查的公民身份信息。建立健全信息反馈体制，挂念提高联网核查系统的数据质量，确保联网核查的精确?????性和权威性。 三、反洗钱内控机制建设不完善，合作机制有待完善。洗钱犯罪具有跨行业、跨区域的简单特点，这就打算了反洗钱工作仅靠一个部门是无法胜任的，必需开展多部门合作。制定行之有效的操作规程和管理制度，以及反洗钱业务学习制度和违规违纪操作惩罚制度，将反洗钱工作纳入内部稽核范围，增加反洗钱工作的监督检查力度，加大对徇私舞弊，违规违纪操作的惩罚。使反洗钱内把握度与信用社的业务操作规程和会计核算系统做到有机结合，两者共同进步，相得益彰，促进农村信用社稳健经营和进展。 四、民众监督力度不足，缺乏有效的反洗钱监管体系。由于社会公众对反洗钱的重要性生疏不足，认为洗钱这个事情离自己很遥远。各营业网点应通过悬挂横幅，张贴标语、宣扬图片，摆放宣扬资料等多种宣扬方式，全面开展《反洗钱法》宣扬，使人民群众了解洗钱犯罪现状及所造成的危害，充分生疏到反洗钱工作的重要性，乐观参与反洗钱活动，从根本上维护国家资金平安和正常的经济、金融秩序，确保反洗钱工作的顺当进行。 反洗钱工作成败与否不仅事关银行业的健康进展，还事关一国的政治、经济和社会稳定，在将来反洗钱工作新局面的过程中，我们还有很多的路要走，还有不少问题需要认真争辩解决。但是只要我们坚持从实际动身，正确生疏并深刻理解开展反洗钱工作的重要性和紧迫性，坚固树立整体意识和大局意识，就能更有效地打击洗钱犯罪，营造健康和谐的社会经济环境。