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北京恒天财富投资管理有限公司 湛江分公司新业务拓展商业计划书 第一章 前言 随着时代的进步， 人们的理财投资需求与时俱进， 不再是但靠打工赚取收入作为唯一的收入 途径，而是逐渐倾向于通过各种金融投资工具赚取更多收益。 而湛江目前第三方专业理财投 资机构尚处于市场空白阶段， 市场发展潜力巨大。 恰逢北京恒天财富管理有限公司湛江分公 司业务结构进行战略性调整， 在此， 我们计划将第三方理财投资业务融入恒天财富的业务系 统，或重新组建一家全新而具有较大市场竞争力的新财富管理公司。 第二章 公司概述 （一）公司名称 湛江第一财富投资管理有限公司 北京恒天财富管理有限公司湛江分公司第三方理财中心 （二）公司性质 以第三方理财投资规划为主体， 集收入开支规划、 风险管理规划、 购房置业规划、 子女教育 规划、退休养老规划、财富传承规划以及理财知识培训于一体整合投资策划咨询公司。 （三）公司宗旨和文化 专注尽心〃为客户创造价值〃成己达人 （四）公司目标 三年内成为本土具有专业水平、最具影响力的第三方理财咨询公司 十年内成为全国性综合型的第三方理财咨询连锁企业 （五）公司服务项目 主要盈利项目： 1、新信托项目开发、运作、成立、发行。 2 、推广黄金、白银交易为主贵金属交易，赚取交易产生的手续费。 3 、代理销售各保险公司产品，获得首年度佣金、次年度佣金。 其他附属盈利项目： 1、代理证券公司新客户开户、资产管理项目代销等代理费 2 、家庭综合理财服务咨询费、服务年费、盈利提成。 3 、理财规划普及型知识短期培训课程。 4 、推出自行组合综合理财套餐，收取代理费。 第三章 业务分析 （一）市场概况分析 作为一个地级城市， 湛江虽然拥有七百多万人口， 但外来流动人口少， 整体的经济水平、市 民综合远比不上珠三角地区。 对新鲜事物的接受速度相对落后。 而金融资产管理方面， 在以 往的一些非正式调查中， 都呈现一种特征： 大部分湛江人对理财的概念模糊， 不懂得使用各 种理财工具增值资产，主要分为本金安全为主“存款族”和风险投机者“炒股族”两类，真 正懂得进行综合理财投资的家庭不够 10%，为我们这一项目提供巨大的市场空间。 虽然，近年来各大报章不定期都刊登各类理财知识和资讯， 但由于这类内容的零散性和片面 性，无法为湛江市民系统、 全面的理财所需知识和技巧。 人们对自己不熟悉的事物一般都有 莫名的恐惧感而产生抗拒感， 特别是在钱财方面更为敏感， 不敢轻易尝试害怕损失钱财， 因 此非常需要专业第三方理财机构提供专业 指导服务。而进入 2010 、2011 年，随着贵金属交易公司、保险公司及证券公司持续不断进 入湛江市场，为湛江的金融市场带来了新的活力。 在贵金属交易公司， 从最早期进入的湛江市场的富垠黄金 （上交所），到后期兆丰 （天交所）、 泰亨 （伦敦金）、金恒丰 （天交所）等多家黄金交易公司， 在 2011 年均取得非常瞩目的成绩， 业务飞速发展。 部分公司经过市场磨合期后， 目前已经逐渐步入正轨， 月纯利超过十万元以 上。 而在保险市场方面， 除了市场老大国寿、 平安外， 其他大品牌的保险公司也纷纷抢滩湛江市 场，保险市场风起云涌，阳光保险、人保健康险、新华保险、华泰保险、中宏保险、太平保 险不约而同推出各式各样的聘才计划， 吸引社会各界人才加盟保险业。 而湛江保险市场随之 也得到较快发展，市民保险意识大幅度提高，保费增长速度远超越其他金融行业。而进入 2012 年，预计将会有 2-3 家新保险公司将加入市场竞争，将进一步促进湛江保险市场健康 发展。 同时证券公司发展