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第 14 章 金融监管 ● 选择题 1、金融机构的财务状况在利率出现不利的波动时面对的风险是 （ ）。 A 利率风险 B 汇率风险 C 政策风险 D 信用风险 2、由于金融产品的市场价格 ( 如证券价格、金融衍生产品价格 ) 的变动，而使金融机构面临损失的风险是 （ ）。 A 利率风险 B 汇率风险 C 市场风险 D 价格风险 3、世界上正式建立存款保险制度最早的国家是 （ ）。 A 英国 B 德国 C 美国 D 法国 4、下列说法正确的是 （ ）。 A 只要符合条件就可以设立银行 B 我国商业银行可以从事信托投资和股票业务 C 银行不得向关系人发放信用贷款 D 商业银行资本充足率不得小于 4 ％ 5、对金融机构最严厉的行政制裁措施是 （ ）。 A 罚款 B 撤换高级管理人员 C 发出停业整顿命令 D 吊销营业执照 6、金融机构在经营活动中常见的风险有 （ ）。 A 信用风险 B 流动性风险 C 利率风险 D 汇率风险 E 市场风险 7、我国现行的金融监管主体有三家，它们是 （ ）。 A 财政部 B 中国人民银行 C 中国银监会 D 中国证监会 E 中国保监会 8、我国设立商业银行的条件是 （ ）。 A 有符合商业银行法和公司法规定的章程 B 有符合商业银行法规定的注册资本最低限额 C 有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员 D有健全的组织机构和管理制度 E 有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施 9、一家银行出现清偿能力危机时，紧急救援的方式有 （ ）。 A 提供贷款以解决支付能力问题 B 兼并 C 担保 D 关闭 E 接管 10、下列属于银行监管预防性管理的有 （ ）。 A 市场准入管理 B 资本充足性管理 C 流动性管理 D 业务范围管理 E 自律性管理 11、下列说法正确的有 （ ）。 A 新设立金融机构必须经有关主管当局审批 B 我国目前对金融机构实行分业经营分业管理政策 C 商业银行资本充足率不得小于 8 ％ D 商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同 E 商业银行对关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人 [ 返回 ] ● 辨析题 1、( ) 信用风险是指交易对手不愿或者不能履行合同而造成的风险。 2、( ) 操作风险是由于操作失误或雇员行为不轨而造成的风险。 3、( ) 金融监督的目的之一是防止垄断，保护竞争，限制大银行发展 。 4、( ) 安全稳健是一切金融法规和金融监督管理的中心目的，但不是惟一目的。 5 、 ( ) 《巴塞尔协议》要求签约国银行的核心资本对其加权风险资产的比率不得小于 8 ％。 6、 ( ) 各国的存款保险机构都是由政府出资成立的。 7、( ) 避免金融机构之间的不正当竞争，规范和矫正金融行为，金融行业内自律监管十分重要。 [ 返回 ] ● 名词解释 金融监管 金融风险 信用风险 流动性风险 存款保险制度 [ 返回 ] ● 简述题 1、简述中央银行金融监管的原则。 2、简述金融监管的方法。 3、简述金融监管的必要性。 4、简述《巴塞尔协议》的基本内容。