家庭财富风险规划的沟通.pptxVIP

家庭财富风险规划的沟通第1页/共77页会计学第2页/共77页一 开头语理论分析二案例分析三目 录第3页/共77页 财产传承Title in hereTitle in here风险防范平衡支出减轻税负退休保障投资管理 开头语：什么是理财，为什么需要理财什么是理财？ 个人理财是指通过专业理财人士收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，明确客户的理财目标和风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，以达到满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。我们为什么需要理财？第4页/共77页 开头语：家庭理财包括哪些内容家庭财务规划教育规划居住规划退休规划投资规划遗产规划风险管理与保险规划税收筹划第5页/共77页什么是保险？ 开头语：什么是保险，什么是保险规划 保险，本意是稳妥可靠；日前所提起保险，是一种保障机制，是用来规划人生财务所必须的工具。是分散风险、消化损失的一种/view/2411738.htm经济补偿制度。 第6页/共77页什么是规划？ 开头语：什么是保险，什么是保险规划 规划，意思就是个人或组织制定的比较全面长远的发展计划，是对未来整体性、长期性、基本性问题的思考和考量，设计未来整套行动的/view/556358.htm方案。第7页/共77页什么是保险规划？保障功能理财功能 开头语：什么是保险，什么是保险规划 保险规划是个人理财的