风险督导员管理细则.pdfVIP

风险督导员管理细则 1 目的 本文件规定了 XX 农村银行（以下简称“本行” ）风险督导员管理 职责要求和管理 规范， 旨在建立健全风险管理机制，加强风险督导员管理 ，充分发挥风险督导员的督导 职能 ，确保各类风险得到有效防范和控制。 2 适用范围 本文件适用于本行风险督导员的管理工作。 3 定义、缩写与分类 3.1 定义 1）风险：是指本行在经营管理过程中由于不确定性因素的影响，使本行蒙受损失 的可能性。 3）风险督导员：是指负责本部门、分支机构风险管理工作，协调本部门、分支机 构与各条线风险管理部门之间相互联系与合作，为本部门、分支机构日常经营管理活动 提供风险管理支持的人员。 3.2 缩写 无 3.3 分类 无 4 职责与权限 部门 / 岗位 职责与权限 不相容职责 审批风险督导员管理办法和考核方案。 保障本行风险督导工作有 经营管理层 效运行。 1）会同人力资源部门开展风险督导员选拔、续聘； 合 规 与 风 险 2 ）制订风险督导员培训计划，并组织开展风险督导员专业培训 管理部门 和测试； 3）部署或组织风险督导员开展风险排查，制订风险督导员风险 部门 / 岗位 职责与权限 不相容职责 排查方案， 确定排查内容、方式、 频率等， 指导风险督导员对本 部门、条线、分支机构进行风险排查和风险状况评价； 4 ）组织建立风险识别、评估、报告和监控的制度和程序，指导 各部门、 分支机构风险督导员开展风险识别、 监测， 指导各条线 风险管理部门风险督导员开展风险评估； 5）定期组织召开风险督导员工作例会，收集风险督导员工作报 告、总结和意见等，及时汇总后向经营管理层汇报； 6）开展风险督导员工作督查和评比，及时通报风险督导员工作 成效，会同人力资源部门对风险督导员开展考核。 人 力 资 源 部 协助合规与风险管理部门开展风险督导员的选聘、 续聘、 考核等 门 管理工作。 1）支持配合风险督导员做好职责范围内的风险管理工作； 各部门、分支 2 ）为风险督导员履行风险管理职责给予合理的时间安排，并提 机构 / 负责人 供必要的资源保证。 1）负责推动本部门、分支机构风险管理体系建设，以及风险政 策、制度在本部门、机构的传导，协助编制本部门、条线的风险 管理制度、操作规程； 2 ）负责协助开展全面风险管理的培训和宣传； 3）负责对本部门、分支机构实施风险审查，并为本部门、分支 机构、业务条线在市场拓展、 业务经营和管理决策提供风险管理、 各部门、分支 风险防范和风险控制技术与信息方面的专业咨询服务； 机构 / 风险督 4 ）负责对本部门、条线、分支机构日常各项工作活动中的各类 导员 风险进行实时监控， 及时收集、 识别和上报各种违规事件、 风险 隐患等信息； 5）负责对收集的本条线风险信息进行初步评估，并拟订风险等 级为中等（含）以下风险控制方案； 6）负责监督风险控制措施落实情况，并对控制措施和风险情况 进行持续监测和报告； 部门 / 岗位