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最新 精品 Word 欢迎下载 可修改 广东中盈盛达投资担保股份有限公司 业务管理体系作业指导书 （第1版） 受控状态： 编 制 人： 审 核 人： 批 准 人： 发布日期： 年 月 日 生效日期： 年 月 日 发布部门： 标题：修改页 文件编号： 编制 审核 批准 日期 版本 修订 页次 1 0 1/1 修改页 序号 作业指导书 文件修改状态 修改人 审批人 生效日期 修改内容简述 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 标题：目录 文件编号： 编制 审核 批准 日期 版本 修订 页次 1 0 1/1 目　　录 序号 作业指导书名称 文件编号 版本/修改状态 页码范围 1 保后监管作业指导书 JS-D1-0 1/0 4-16 2 不良资产认定作业指导书 JS-D1-0 1/0 17-22 3 风险项目管理作业指导书 JS-D1-0 1/0 23-28 4 核销作业指导书 JS-D1-0 1/0 29-36 5 评审会作业指导书 JS-D1-0 1/0 37-46 6 融资担保业务作业指导书 JS-D1-0 1/0 47-78 7 统计报表作业指导书 JS-D1-0 1/0 79-85 8 信用等级评定作业指导书 JS-D1-0 1/0 86-92 9 转按揭担保业务作业指导书 JS-D1-0 1/0 93-101 10 贸易履约担保业务作业指导书 JS-D1-0 1/0 102-107 11 贸易履约担保业务评审作业指导书 JS-D1-0 1/0 108-112 12 财产保全担保业务作业指导书 JS-D1-0 1/0 113-121 13 项目投资管理作业指导书 JS-D1-0 1/0 122-128 14 股权投资作业指导书 JS-D1-0 1/0 129-133 15 其他业务作业指导书 JS-D1-0 1/0 134-136 16 资金融通管理业务操作作业指导书 JS-D1-0 1/0 137-149 17 资金融通管理业务评审作业指导书 JS-D1-0 1/0 150-159 标题：保后监管作业指导书 文件编号：JS-D1-0 编制 审核 批准 日期 版本 修订 页次 1 0 1/13 保后监管作业指导书 1 目的 为保障公司融资担保业务稳健发展，贯彻全程风险管理原则，建立完善可行的保后监管工作机制，真实、全面、动态反映项目风险程度，以防范与控制保后风险，在项目承保后的固定时间区间内做好风险监管工作，使工作程序化、规范化，构筑一道可靠的融资担保业务风险防范墙。 2 适用范围 本作业指导书适用于尚有在保余额且未解除担保责任的项目所覆盖的所有部门工作，但不包含移交风险管理部追收的风险项目。 3 职责 3.1 总经理 批准保后监管制度。 审核风险项目监管报告。 定期听取风险分管领导和业务分管领导关于保后监管工作的汇报。 3.2风险分管领导 确立保后监管目标，建立保后管理和风险预警体系。 审批保后监管计划。 审核风险项目保后监管报告。 审批监管级别调整申请报告。 指导和检查风险管理部工作。 定期抽查回访重点被保客户。 定期向总经理汇报保后监管工作情况。 3.3业务分管领导 标题：保后监管作业指导书 文件编号：JS-D1-0 编制 审核 批准 日期 版本 修订 页次 1 0 2/13 检查各业务部门按时完成保后监管工作。 审查保后监管报告。 定期抽查回访重点被保客户。 定期向总经理汇报业务部门保后监管工作情况。 3.4担保部/分公司/三水办事处总经理 为本部保后监管总责任人，负责本部门监管工作计划的分解下达。 督促本部人员按时完成保后监管工作。 整合本部门资源，按需调整监管人。 审查保后监管报告，着重质量审查和风险评审。 定期抽查回访被保客户。 负责对本部逾期项目的督促催收，并提出防范及化解方案。 定期向分管领导汇报本部门保后监管工作情况。 3.5风险管理部总经理 制定保后监管具体措施。 审查保后监管计划。 审核保后监管报告，着重风险评审。 定期抽查回访重点被保客户。 发现问题及时提出风险化解方案。 定期向分管领导汇报本部门保后监管工作情况。 不定期与业务分管领导、各部门负责人沟通保后监管情况。 3.6监管人 按公司保后监管计划对被保客户实地监察。 对项目进行风险分类。 建立监管项目台账。 落实评审决议的反担保措施。 及时汇报被保客户的异常情况，并初步提出风险防范方案。 监管人一般由项目主调查人兼任，如遇特殊情况需要调整，经所属部门负责人批准后 标题：保后监管作业指导书 文件编号：JS-D1-0 编制 审核 批准 日期 版本 修订 页次 1 0 3/13 可将工作移交。 3.7保后监管组 具体组织保后监管工作。 编制