银行业个人理财业务突发事件应急预案.docxVIP

最新 精品 Word 欢迎下载 可修改 银行业个人理财业务突发事件应急预案 中国银监会关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知 （银监发〔2022〕115号） 各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行： 　　为进一步完善对银行业个人理财业务突发事件的应急启动程序，明确商业银行和银监会各监管部门及各级派出机构在应对突发事件过程中的有关职责，中国银行业监督管理委员会基于《国家金融突发事件应急预案》及《银行业突发事件应急预案》的有关精神，制定了《银行业个人理财业务突发事件应急预案》（以下简称《预案》） 。现将《预案》印发给你们，请遵照执行。商业银行和银监会各级派出机构应参照《预案》制定本机构的个人理财业务突发事件应急预案，确保本机构在应对突发事件时能够报告有序、准备充分。 　　请各银监局将本通知转发至辖内银行业金融机构。 二○○九年十二月三十日 银行业个人理财业务突发事件应急预案 目 录 　　1.总则 　　1.1 编制目的 　　1.2 编制依据 　　1.3 适用范围 　　1.4 应对原则 　　2.突发事件的分级 　　2.1 特别重大突发事件（I级） 　　2.2 重大突发事件（II级） 　　2.3 较大突发事件（Ⅲ级） 　　3.组织指挥体系与职责 　　3.1 组织指挥体系 　　3.2 职责 　　4.预警机制 　　4.1 预警监测体系 　　4.2 预警信息处理 　　5.应急响应 　　5.1 响应程序 Ⅲ级） 　　5.2 信息报告 　　5.3 处置措施 　　5.4 舆论指导 　　6.后期处置及修订 1　总 则 　　1.1　编制目的 　　为有效防控银行业个人理财业务的各类突发事件，最大程度地减轻突发事件给金融消费者权益带来的损害，维护国家金融稳定，根据有关法律法规的要求，制定本预案。 　　1.2　编制依据 　　本预案依据以下法律法规制定： 　　《中华人民共和国银行业监督管理法（2022） 》 　　《中华人民共和国商业银行法（2021） 》 　　《国家金融突发事件应急预案》 　　《银行业突发事件应急预案》 　　《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 　　1.3　适用范围 　　本预案适用于处置与个人理财产品相关的各类诱发因素所导致的，影响银行业金融机构正常经营，进而影响某一地区乃至全国的经济社会秩序稳定的突发事件。 　　1.4　应对原则 　　（1）依法处置、快速反应、稳定市场。 　　（2）统一部署、分工协作、信息共享。 　　（3）实时监测、防控风险、维护信心。 2　突发事件的分级 　　当突发事件分级指标有交叉、难以判定级别时，按较高一级处理，防止风险的扩散；当风险事件的等级随着时间的推移上升后，按升级后的级别程序处理。 　　2.1　特别重大突发事件（I级） 　　涉及一家或多家银行业金融机构发行的同类型理财产品，且影响范围涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）的银行业金融机构正常经营，进而有可能影响全国范围经济社会秩序稳定的突发事件。 　　同类型理财产品是指投资的金融资产或交易对手相同或高度类似（下同）。 　　2.2　重大突发事件（II级） 　　涉及一家或多家银行业金融机构发行的同类型理财产品，且影响范围涉及两个或两个以上地区（地级市、自治州、盟）的银行业金融机构正常经营，进而有可能影响全省（自治区、直辖市）范围的经济社会秩序稳定的突发事件。 　　2.3　较大突发事件（Ⅲ级） 　　涉及一家或多家银行业金融机构发行的同类型理财产品，且影响范围涉及两个或两个以上县（市辖区、县级市、旗）的银行业金融机构正常经营，进而有可能影响全地区（地级市、自治州、盟）范围的经济社会秩序稳定的突发事件。 3　组织指挥体系与职责 　　3.1　组织指挥体系 　　中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）设立银监会突发事件应急处置领导小组（以下简称领导小组）。组长由银监会分管银行理财业务的会领导担任。银监会领导小组的成员包括但不限于办公厅、政策法规部、银行监管一部、银行监管二部、银行监管三部、银行监管四部、非银行金融机构监管部、合作金融机构监管部、业务创新监管协作部、突发事件相关银监局的主要负责人。 　　银监会领导小组为非常设机构，下设办公室，日常办公地点设在办公厅。办公室可根据突发事件的处置需要设立相关的专业小组，由相关职能部门抽调相关人员参与，或直接要求相关职能部门承担。 　　银监会派出机构（银监局、银监分局等）比照银监会突发事件应急处置机构的组成，结合本地实际情况设置相应的应急处置机构。 　　3.2　职 责 　　统一领导和指挥风险事件的应急处置工作； 　　决定启动、终止本预案； 　　最终认定并修改突发事件等级； 　　协调国务院相关部门共同开展应急处置工作； 　　决定重大的处置措施和新闻报道的重大事项； 　　负责处