银行员工现结合工作实际反洗钱工作心得体会.pdfVIP

反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨 的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维 护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进邮 储银行健康发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机 构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金 融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身 份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施， 邮储银行反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内 控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日 常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国 反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设， 都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合 工作实际，浅谈邮储银行在反洗钱工作中的实践心得目前邮储银行还 存在以下一些问题 （一）组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度邮政储蓄银行成 立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，邮政储蓄银行部分县 市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴 尬境地，缺乏应有的力度。 （二）内控制度缺失，存在风险隐患随着邮政储蓄银行的挂牌成 立，其业务范围和业务种类也将发生