银行反洗钱心得体会.pdfVIP

银行反洗钱心得体会 为了加强反洗钱的学习，总行特别邀请了人行相关领导为我们普 及反洗钱的知识。通过领导的讲课，让我更加深入的了解反洗钱的相 关知识，真是受益匪浅！通过这次学习，我认识到洗钱是一种严重的 经济犯罪。它不仅破坏经济活动的公平公正原则，影响市场经济有序 竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定， 而且与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪 相联系，对一个国家的政治稳定、经济安全、社会安定以及国际体系 的安全构成严重威胁。 一、基本制度客户识别制度 反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应 当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客 户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。客 户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。借鉴有关客户身份识 别的国际标准，结合我国的实践，反洗钱法第十六条对金融机构建立 客户身份识别制度的义务作了较为详细的规定。同时第十七条还规 定，金融机构在一定情况下可以委托第三方识别客户身份。为保障金 融机构履行客户身份识别的反洗钱义务，反洗钱法第十八条赋予了金 融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理 等部门核实客户有关身份信息