基层农业银行合规经营的几点思考.pdfVIP

不遵守规则，难以半径，银行业务时间和风险伴随，也有自己的 规则，合规管理应以银行机构的发展为前提。但值得注意的是，中国 银行业在合规业务中仍有许多问题不容忽视，一些金融机构仍然存在 重大的业务发展，轻度合规管理实践，往往局限于完成评估任务和业 务目标，关注营销和扩张，忽视合规管理业务，以及一些商业机构即 使面临非法操作风险，实现短期业绩，增加银行合规风险。正如中国 银行业监督管理委员会上海市监管局王华青所说，在中国银行方面， 非法经营，道德风险是银行稳健发展的长期困扰和制约因素，主要原 因是银行没有将合规性视为风险管理不将管理合规作为重要风险来源 的活动。长期以来，合规并不是银行关注的风险领域。由于误解和偏 离的概念，农业银行一直参与合规风险管理也有失踪，一些违反重复 调查的反复违规行为，发生的情况，表现在以下几个方面：第一，少 数领导干部的理想信念风是不正确的，自律不严格，不遵守规则，违 反纪律，甚至腐败。二，执行规章无效，非法经营。三，新业务操作 系统不规范，不完善，为犯罪分子提供机会。四是私人小金库问题在 个别行还没有完全解决。上述问题表明，我们的合规需要加强，合规 管理尚未完全渗透到世行日常业务管理和决策的各个方面。 ABC 高级经理认识到合规风险管理是实现健全运营的关键。世行 正在开展蓬勃， 振奋的文化教育活动。 作为基层， 如何加强合规管理， 使遵守法律，作者提出了一些思考。 一是全方位的合规管理和合规文化的经营理念。 要使所有员工都意识到合规管理和合规文化是我们管理中的一个 重大事件，而不是监管者要我做的，而应该是我们自己做的，还要有 意识地做。因为合规与银行操作的核心要素（如成本控制，风险控制 和资本回报）具有正相关性，合规可以创建一个银行价值，有效的合 规文化将能够消除隐形中的合规风险。合规管理和合规文化建设是规 范行为的操作，遏制违法行为和防止案件发生，防范风险，提高管理 需求水平 ; 是完善系统管理系统，从源头防止紧急需要的风险 ; 科学发 展观，实现新一轮发展目标的 ABC重要保证。合规的概念和意识必须 渗透到员工的血液中，渗透到每个工作和每个操作链中，使所有员工 在执行管理和管理的同时遵守法律， 规则和标准。 遵守概念的完整性， 促进诚实，可信赖，标准的道德价值的完整性或遵守规则的行为准则 和企业文化。 二是建立健全合规管理的管理机制。 我们必须充分认识建立合规部门的重要性，努力克服住户困难， 任务繁重，时间紧迫，建立独立，严格的合规部门，高度重视合规部 门的建设。合规专业人员不仅要有强大的专业素质，而且要有雄厚的 个人素质，选择具有高度专业性， 相应的技术资格和操作能力的人员， 丰富合规管理团队，培养和打造高素质的专业团队。合规管理机构必 须实施一级责任制，层层落实责任制，在中央核心位置设立明确的合 规部门，明确合规部门与业务部门的关系：业务部门实施有效自我管 理合规控制第一监管部门作为银行内部管理的主要渠道和外部监管规 则，连接监管规则，风险提示和监管意见等。对于商业部门或其他后 台支持部门，各业务部门主动寻求合规部门的支持和支持，主动提供 合规风险信息或风险点， 并与合规部门进行风险监控和评估 ; 合规部门 提供建设性建议，帮助业务部门管理合规风险，为银行和产品创新提 供合规支持，并尽量减少与业务创新相关的法律风险。 三，开发一套强有力的执行良好的系统。 很长一段时间，我是缺乏统一，全面，全面，科学的合规风险管 理规定和操作规则，许多系统需要粗糙，泛化，模糊的问题，缺乏可 操作性，系统执行的信任存在而不是管理，系统与定制，以取代纪律 等不良现象。合规管理要求科学合理，完善的规章制度和操作流程， 加强执行规章制度，扭转长期责任的责任尚不明确，责任落实的困难 局面。在识别，量化，评估，解决等方面，应以过去的规章制度和运 行所必要，科学合理的方式完善规章制度，不应以年制定，在制定规 章制度，必须具有针对性，具体而言，运营要强。在制定业务规则和 操作程序时，要明确内部系统整理，整合和修订监管要求，新系统应 有必要的合规性估算，在源头解决监管风险管理体系。要以行政法规 的形式修改已经使用的规章制度， 不能规定业务经营的相关经营标准。 我们应根据金融企业的健全做法，为每