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在银行预防职务犯罪法制讲座上的讲稿 各位领导和同志们，大家好： 根据上级检察院和上级农发行的要求， 为做好农发行系统的职务 犯罪预防工作，县检察院和农发行县支行共同建立了预防职务犯罪协 调机制和协调领导小组，刚才，领导小组召开了第一次联席会议，对 开展农发行职务犯罪预防工作中的具体问题， 进行了探讨， 交换了意 见。接下来呢，我受农发行领导的委托， 就金融系统职务犯罪的原因、 特点和预防对策，谈一些自己的看法。 首先，我给大家介绍一下近年来检察机关查处的金融系统职务犯 罪的几个典型大要案案例： 中国建设银行原行长、 中央候补委员王雪冰， 因受贿罪被判处有 期徒刑 12 年。 中国建设银行原行长、 中纪委委员张恩照， 因受贿罪被判处有期 徒刑 15 年。 中国交通银行原副行长鲁家善，因受贿罪被判处有期徒刑 3 年， 缓刑 3 年。 厦门市工商银行原行长叶季湛，因受贿罪被判处死刑。 中国农业银行四川省达州市分行原行长黄锦江， 因受贿罪被判处 死刑。 中国银行海南省分行原副行长覃志新因受贿罪被判处死刑， 缓期 2 年执行。 中国农业发展银行海南省三亚分行原副行长潘在琼， 因受贿罪被 判处有期徒刑。 中国人寿保险公司北京分公司原总经理助理、 资金运用小组组长 唐宪伟，因受贿罪、贪污罪、挪用公款罪被判处死刑， 缓期 2 年执行。 下面我就金融系统职务犯罪的含义、 特点、案发原因分别进行介 绍，最后提出一些预防对策和建议。 一、金融系统的职务犯罪含义，是指在银行、证券机构、保险公 司、信托投资公司等从事各种金融活动具有货币资金通融职能的机构 中，国家工作人员实施的利用职务上的便利非法牟取经济利益， 或滥 用职权、不正确履行职责等违背其职责要求的依法应受刑罚处罚的犯 罪行为的统称。 二、当前金融系统职务犯罪的特点 金融系统职务犯罪的主体多为特殊主体， 就是，仅限于金融机构 中从事公务的国家工作人员， 包括国有金融机构中从事公务的国家工 作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构中从事公务的国家工 作人员。 当前金融系统职务犯罪案件出现两种大的趋势： 一方面，职务犯 罪案件数呈波浪式的下降趋势； 另一方面， 职务犯罪案件在金融案件 中的所占比重又呈波浪式的上升趋势。 这表明， 在严厉打击违法犯罪 活动和深入开展反腐败斗争的形势下， 金融系统的职务犯罪处于欲缩 又涨的状态，较之金融系统的其他犯罪更具有顽固性，所以说，预防 职务犯罪既是金融系统查处和防范违法犯罪的工作重点， 也是一项任 重道远的法制任务。 尤其值得我们关注的是， 当前金融系统职务犯罪 出现了一些新的情况、新的特点： （一）是，新发大案、要案逐年增多。近年来，金融界多起高达 几百万元、几千万元乃至几亿元以上大案要案被曝光，震惊全国，令 人触目惊心， 影响十分恶劣。 金融系统案件高发不仅造成了严重的资 金风险，更严重影响到金融安全。 （二）是，贪污、受贿、挪用公款案件居高不下。在近几年立案 查处的金融职务犯罪案件中，贪污、受贿、挪用公款案件所占比重比 较大，反映了金融职务犯罪案犯掠夺钱财的贪婪性。 （三）是，涉案金额巨大，社会危害性严重。随着涉案金额上百 万、上千万案件增多，造成银行资金大量流失和被侵吞，不仅对正常 的金融秩序造成影响和破坏，更为严重的是损害了国家和人民的利 益，给社会带来了不安定因素。 （四）是，从近年查处案件的情况看， 单位负责人涉案比例上升， 并呈现向高级管理人员蔓延的趋势。 （五）是，内外勾结合伙作案增多，导致串窝案不断发生。随着 金融内部管理制度的加强和改进， 金融系统职务犯罪的作案方式发生 了变化，从过去的手段单一、一人一案一罪的情况转向以联手犯科、 团伙作案。 （六）是，作案手段多样化。作案人员利用职务的便利内外勾结 骗取贷款、以贷谋私，接受贿赂；利用职务之便对无真实贸易背景的 银行承兑汇票进行“包装” ，帮助套取银行资金，从中非法牟利；伪 造凭证支取现金贪污公款； 吸收存款不入帐挪作他用； 利用计算机操 作技术实施犯罪等等。 （七）是，案犯年龄结构呈下降趋势，智能化作案倾向明显。在 原先普遍采取收储不入帐、 偷支储户存款、 冒用他人名义贷款等传统 犯罪手法的基础上不断翻新， 智能化作案倾向比较明显。 利用新业务 拓展、管理不到位等违规大额透支、非法载留、拆借资金公款私用等 等，这些新的犯罪手法诡秘，隐蔽性强，不易被发现，增大了查处和 防范的难度。 （八）是，基层操作岗位发案率高，携款潜逃者增多。金融机构 的基层单位， 其中直接与资金货币打交道的操作岗位， 往往是金融职 务犯罪的诱因。 基层金融机构不仅发案率高， 而且还常常发生携款潜 逃案件，给国家和人民造成巨大损失和危害。 三、金融系统职务犯罪产生的原因 金融系统职务犯罪的产生， 是社会方面原因、 个体