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融资融券业务开展的心得与体会 上海一部融资融券业务目前开展情况良好，自 3I 活动 融资融券业务竞赛开展以来， 融资融券正式开户客户 16 户，累计授信资产 4637 万。截至 5 月 19 日，在本次 3I 竞赛活动中有效开户数 12 户，有效授信资产 2310 万，两项排名均 名列前茅。上述成绩的取得凝聚了总部融资融券业务部、上 海一部各位同事及融资融券推荐人的心血。在这里于岚仅代 表上一融资融券推荐人，在开展融资融券业务期间的心得与 体会与大家分享一下。 一、推荐人思想上必须重视 还记得我部在 3I 活动开展前，融资融券客户开户数仅 有 2 位，授信资产 155 万，融资融券余额及佣金收入在总部均排名倒数。当时作为融资融券推荐人，我还没有意识到新业务的开展将会成为营业部新的利润增长点，将会是营业部转型的关键性事件。 3 月底总部融资融券业务部李锋、方平两位同事来我部调研，介绍其他营业部的先进经验，并且用实例详细阐述融资融券业务对营业部佣金收入和利息收入的贡献，给我的触动很大。紧接着总部融资融券业务部组织全体推荐人在深圳集中培训，黄总的一番讲话更是让我对融资融券业务开展充 第1页共3页 满信心。黄总谈到当融资融券余额达到 10 亿元时，其收入 价值量相当于增加 5 到 6 家营业部。未来趋势：营业部融资 融券余额 1.5 亿左右，月新增佣金超百万，年新增佣金超千 万，将会成为营业部不可忽视的一项重要收入。这使得我真 正意识到融资融券业务的重要性。 二、全体员工必须参与 总部培训结束后，我负责将会议精神及时与营业部领导 汇报 ; 召开全体员工大会，全员动员、全员培训、全员考试 ; 同时设立营业部融资融券业务奖励方案 ; 最后分部门下达任务指标，提高全员对这项业务重视程度及推广积极性。 三、客户服务能力必须提高 符合融资融券业务审批条件的客户，均是我部优质客户，更不乏核心客户。对这些客户从业务推广、申请受理、直到正式开户、最终激活账户不仅需要融资融券推荐人具备融资融券业务专业能力，更需要他们具备一定的营销能力。真正从客户角度出发，为客户提供个性化服务。比如在我接触到的客户中，有些客户平时还在用电话委托、人工报单委托，还不会使用网上交易，我就到客户那里，一遍一遍手把手的教会他们使用网上交易，这不但解决了客户融资融券交易问题，而且提高客户普通账户交易次数。更重要的一点通过一次次上门辅导，加深了我们和客户之间的了解，培养客户与营业部的感情，并且我们还把投资顾问服务按照个性化、差 第2页共3页 异化向我们的融资融券客户介绍，为我们投资顾问业务的推广做准备。 四、业务开展过程中暴露出的问题必须高度重视 虽然目前我部融资融券业务开局良好，但也暴露出一些问题，比如真正交易的客户并不多，交易也不活跃，融资融券余额低。这固然和目前证券市场行情低迷有关，也和我们的咨询服务有关，由于目前融资融券标的证券品种较少，各营业部还没有专门针对融资融券客户咨询服务，加之融资融券风险较高，客户多数还不敢大比例融资融券。 这也是我们面临的难题。 以上就是我在融资融券业务开展期间一点心得与体会。总之，融资融券业务丰富了营销产品、加强公司竞争力，将会为营业部向投资股问转型奠定基础。 于岚 第3页共3页