融资性担保公司的法律监管培训教案.pptx

融资性担保公司的法律监管;讲授三个问题：;第一部分：河南省融资担保公司的发展及面临的法律问题;河南信用担保公司的主要二种形式：;河南省人民政府关于建立健全中小企业信用担保体系的若干意见（豫政【2009】36号）;（豫政【2009】36号）第二，加快发展政府财政出资控股或参股设立的政策性信用担保机构。;河南省人民政府关于以财政为依托建立健全融资性中小企业担保体系的意见——对财政控股担保机构的任务、税收优惠和绩效监管作了规定（豫政【2009】24号）;法律监管和整顿风潮席卷全国担保业——戴着撩扣跳舞;以新《 办法》为核心初步形成了较为完善的融资担保法律监管体系：;7.28《河南省融资性担保公司管理暂行办法》出台,;豫工信[2009]178号河南省工业和信息化厅 河南省工商行政管理局关于做好中小企业信用担保机构审批登记注册和登记备案工作的通知 ;河南省工业和信息化厅关于做好信用担保机构设立变更备案工作制止弄虚作假的通知(二〇一〇年九月一日);《河南省工业和信息化厅河南省工商行政管理局关于做好中小企业信用担保机构审批登记注册和登记备案工作的通知》（豫工信〔2009〕178号）规定： ;第二，资本要求;第三，风险防控;2011.6.11河南省首批246家融资性担保机构经营资格初审合格 ;中国银监会关于印发《融资性担保公司公司治理指引》通知;河南融资担保存在的主要法律问题——与《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《办法》，2010.3.31实施）规定相冲突的;19条?融资性担保公司经监管部门批准，可以兼营下列部分或全部业务：;21条：融资性担保公司不得从事下列活动：;担保公司变相吸存泛滥 年息高达60%以上，引发一些群体性事件;（10月份）最高6分的月息：圣沃、宝银等河南多家担保公司资金链断裂;温州九成家庭参与民间借贷，像“炒楼”一样“炒钱”？;集资“跑路”案（非法集资）定罪量刑的标准;2011年1月4日 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》;具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： ;具有下列情形之一的，属于刑法第176条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： ;不作为犯罪处理或者免于刑事处罚——体现刑法上的宽严相济原则 ;集资诈骗罪 ;《司法解释》对“以非法占有为目的”的认定;（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；;集资诈骗罪：“数额较大、数额巨大、数额特别巨大”的认定：;集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的界限 ;2、担保公司缺乏识别和控制风险能力的专业人才——从业资格管理。;融资性担保公司管理暂行办法》第九条?：设立融资性担保公司，应当具备下列条件：;3、存在较大的客户和行业集中风险。 ;4、资本金规模比较小;5、法人治理结构混乱;第二部分：融资性担保公司发展与公司法的基本规范;公司法的基本原则;一，公司的概念和特征;财团法人问题：河南宋庆龄基金会被曝大量资金用于放贷;《基金会管理条例》规定，公募基金会每年用于从事公益事业支出不得低于上一年总收入的70%;法人性：新《公司法》进一步完善了现代企业法人财产权的地位;物权法：2007年 3月16日十届人大五次会议通过，（2799票赞成、52票反对、37票弃权 ）;新公司法的创新;二、融资性担保公司的设立条件和公司资本的监管制度;河南省融资性担保公司管理暂行办法 ;股东构成和出资的要求：;河南省人民政府关于以财政为依托建立健全融资性中小企业担保体系的意见（豫政【2009】24号）;自然人股东的出资条件：;;第八条：融资性担保公司分支机构的设立;有限责任公司设立的条件;股份有限责任公司设立的条件;（二）出资时间的灵活性和不变性;（2）灵活务实的授权资本制;（3）赋有生命力的折中授权资本制;公司法的新规定——折中授权资本制;股份有限公司;《河南省融资性担保公司管理暂行办法》;（三）股东出资方式的多元化;非货币财产出资的法定要求——需要评估作价，并依法办理财产权转移手续。;《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国公司法〉若干问题的规定（三）》 2011年2月16日施行。;案例分析;三、公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理及诚信义务 和信息披露的监管;（一）融资性担保公司董事、监事、高级管理人员的界定;（二）董事、监事、高级管理人员任职资格条件;第六条　下列人员不得担任融资性担保公司董事、监事、高级管理人员?题;;公司法：第一百四十七条　有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员;（三）董事、监事、高级管理人员的诚信义务与融资性担保公司的信用评级监管制度;河南省融资性担保公司管理暂行办法——建立对融资性担保公司的信用评级制度;《人民日报》刊登了一篇《我们的信任哪儿去了》