运营基础知识介绍.pptxVIP

运营基础知识介绍;课程目标;一、银保新契约作业流程 二、银保新契约投保规则 三、银保投保单填写 四、回访和保全;新契约银保通出单;投保单上的保单领取方式必须选取“银行网点领取”，避免重复出单； 银保通上客户信息必须填写完整、保证客户本人亲笔签名。 信息成功传递，保单未打印出来，可由银行网点提起补打； 银行人员必须提供给客户完整的保单、收据； 银保通的投保单必须及时回收扫描，回执必须和投保单一并回收。;;;一、银保新契约作业流程 二、银保新契约投保规则 三、银保投保单填写 四、回访和保全;保额与保费;保额、保费和累计津贴限制 ;投保人限制;特殊人群投保规则;常见拒保、延期情况;;险种规则举例--盈丰 C（3412）;投保年龄：60 天-60 周岁 缴费年期：10年 保障年期：15年 附加险： 1、安康重疾：主险与附加险的最高搭配比例为 1:5， 即购买 1 份 主险，最多可以附加 5 份安康重疾； 2、安顺B：主险单张投保单年缴保费满3000元， 附加“安顺B” 任意档次； 3、安心： 主险单张投保单年缴保费1000元，附加“安心”1份； 4、完全保：“完全保”与主险没有份数搭配比例限制，最高投保 份数5份;一、银保新契约作业流程 二、银保新契约投保规则 三、银保投保单填写 四、回访和保全;黑色钢笔或黑色签字笔填写 字迹清晰、工整；内容完整，不可遗漏 保持整洁，不得折叠、涂改和使用涂改液，否则视为无效并需要重新填写 一律使用简体字，不得用繁体字和变体字 ;2、具体要求（1/6）;证件： 被保人： 地址及邮编： ;;;;;3、常见问题;4、常见的职业代码;5、特别约定栏—未成年人投保规定;√;一、银保新契约作业流程 二、银保新契约投保规则 三、银保投保单填写 四、回访和保全;电话回访的必要性（1/3）;回访及咨询所受理撤保件的平均劝退率对比;1、客户经理未即时正确反馈客户正确电话的则缓发该保单绩效。 2、因未即时反馈正确电话，导致无法回访，如发生客户申请犹豫期外全额退保的，客户经理需补偿公司退费与客户所缴保费差额。 3、故意反馈错误电话或串通他人冒充他人接受回访的，系统通报并扣发该笔??务佣金。 ;电话回访流程;电话回访主要内容;客服专员每天登陆客户联系中心系统下载不成功件清单下发至个人业务部、银行保险部联络专员，由联络专员发放到对应的业务人员，同时做好跟踪。 业务人员回复至联络专员，由联络专员进行回销。回销后，客服专员做简单保全变更（联系电话和收费地址），并将状态设置为待回访。 客户联系中心将首次回复的回访不成功件导入外拨系统进行新的外拨。 外拨拨通后进入正常回访流程；未拨通的回访件被重新置为不成功件。 ;一般保全作业流程;犹豫期退保手续指南;客户经理到网点领取资料;0 0 0 2 5 9 8 0 0 4 6 7 3 0 6;王 军;;结束语;谢 谢