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(风险管理)合规风险管理实务及案例分析 合规风险管理实务据有关部门不完全统计，1980—2001年的21年间，国际上商业银行仅仅由于操作风险造成的损失超过207亿法郎，其中既有巴林银行倒闭案，也有被称为世界金融史上最大丑闻的国际商业信贷银行在全世界范围内的清盘案。从国内银行业状况看，2000年以来，涉及资金在2000万元以上的内部欺诈案件到达17起，涉案金额超60多亿元。特殊是国内近期频频发生的系列金融大案要案，再次提示我们，对于处在经济转型之中和正在加速推动改革开放的中国银行业来说，防范经营中面临的多种风险是一个非常重要而紧迫的课题，我们必需不断进步对防范金融经营风险的认识，加快构建防范金融风险的内控系统，从根本上建立风险管理的长效机制。一、商业银行内部掌握失败典型案例赐予银行业者的警示：山西“7·28〞等系列金融大案。1、案情简介：2004年7月28日，ΧΧ山西省分行发觉涉嫌诈骗案件。8月3日、8月5日、8月11日，山西省太原市其他三家商业银行分支机构和一家城市商业银行相继发生涉嫌诈骗案件。这些案件的作案手法类似，先是犯罪分子给付肯定比例费用，要求出资企业将资金存入其指定银行，然后与银行内部人员勾结，以假印鉴等方式诈骗银行资金。因此，这一系列案件以及后来发觉的相关案件统称为“7·28〞金融大案。该案是新中国成立以来山西省最大的金融诈骗案，涉及5家商业银行共17个分支机